В ПОИСКАХ ФИНАНСОВОЙ ИМПЕРИИ БИН ЛАДЕНА. ЗАЯВЛЕНИЕ. БУШ ОБЪЯВЛЯЕТ ЭКОНОМИЧЕСКУЮ ВОЙНУ

На прошлой неделе американский президент открыл новый фронт в войне с терроризмом, объявив экономическую войну Усаме бин Ладену, которого США считают главным подозреваемым в организации терактов 11 сентября. Приказано заморозить все банковские счета, которые имеют отношение к бин Ладену и его компании al Qaeda (аль-Каида) или принадлежащие его партнерам, соратникам, симпатикам, а также просто замеченным в связях с террористическими организациями. Список 27 подозреваемых, составленный Белым домом, включает в себя 11 организаций, 13 частных лиц, два благотворительных фонда и одну компанию.

Приказ относился и к США, и к зарубежным правительствам, финансовым регулирующим органам, банкам. Из-за рубежа ответ пришел немедленно. Потому что вопрос был поставлен жестко — кто не с нами, тот против нас, тот с террористами — однозначно предупредил Буш.

С одной стороны, нетрудно понять, почему война с терроризмом ведется на экономическом фронте. США пытаются найти доказательства того, что за терактом 11 сентября стоит именно бин Ладен. Появилась надежда, что удастся проследить движение «террористических» денег и обогатить следствие дополнительными доказательствами.

С другой, трудно понять, почему приказ о замораживании счетов и движения по ним был отдан лишь 24 сентября — через две недели после теракта. Не говоря уж о том, что были также предыдущие недели, месяцы и годы, когда ничто не мешало развернуть борьбу с финансовой опорой терроризма.

В первые же дни после теракта американские власти заявляли, что для подготовки такого масштабного преступления понадобились огромные деньги. И эти деньги, по их убеждению, мог дать лишь один человек — миллионер-террорист Усама бин Ладен. Справедливости ради нелишне вспомнить, что в прошлогоднем отчете Госдепа главным спонсором терроризма в 2000 году был объявлен Иран. В 2001-м, как видим, пальма первенства отдана бин Ладену.

При ближайшем рассмотрении оказалось, что не такие уж крупные суммы понадобились для самой террористической операции — основные расходы составляли оплата авиакурсов для будущих самоубийц, их перелетов по миру, а также дешевые гостиницы, аренда автомобилей и наличка для довольно-таки неприметного существования. Речь, понятно, не о миллионах, в лучшем случае, о нескольких сотнях тысяч. Тем более, что «заказчик» ничего не платил за «выполненную работу» — «добровольцы»-камикадзе свой смертельный номер исполняют бесплатно. За «райскую» жизнь на небесах. Другое дело, что огромные суммы бин Ладен расходует на содержание и подготовку огромной армии боевиков в горах Афганистана.

Истоки.
Отцовское наследство

Что касается финансовой империи Усамы, то точных размеров ее не знает никто. Есть несколько источников, за счет которых она создавалась и существует сегодня. Однако из появившихся неисчислимых сведений лишь некоторые имеют очевидные подтверждения.

Первый камень в финансовую империю сына заложил отец. Наследство, говорят, составило 80 млн. долл. (по другим сведениям 100, 300 и больше). И это при том, что Усама был одним из 54 детей и одним из 20 сыновей своего отца Мохаммеда бин Ладена, действительно очень богатого и очень уважаемого человека в Саудовской Аравии.

По всем меркам Мохаммед бин Ладен сделал потрясающую карьеру. В 30-е годы он был всего лишь иммигрантом из Йемена, который приехал в Саудовскую Аравию в поисках работы и нашел место каменщика в арабско-американской нефтяной компании, зарабатывая 25 центов в день. Спустя годы он основал собственную инженерно-строительную компанию и заодно нашел способ приблизиться к королевской семье. Для короля Абдел Азиза он выстроил специальный трап, по которому можно было заезжать во дворец на лимузине. С тех пор дела его пошли резко вгору. Компания получала самые «желанные» контракты в Саудовской Аравии, как, например, на расширение Святой мечети в Мекке и реконструкцию Святой мечети Пророка в Медине. Когда старый бин Ладен погиб в 1968 году в авиакатастрофе, его империя оценивалась в 5 млрд. долл.

В то время как на Западе имя бин Ладена ассоциируется с фанатизмом и терроризмом, в арабском мире оно известно благодаря процветающей компании. Сегодня одной из крупнейших строительных компаний в мире — «Binladin Group International (BGI) — владеют и управляют сыновья Мохаммеда. Они же значительно приумножили богатства компании, участвуя в создании инфраструктуры в Саудовской Аравии и других странах Персидского залива во время нефтяного бума 70-х, когда в регионе миллиарды инвестировались на строительство автотрасс, аэропортов, больниц. Позже компания даже построила в Саудовской Аравии базу военно-воздушных сил США «Принц Султан». Интересно, что в свое время глава семейства Шейх Бакр Мохаммед бин Ладен пожертвовал миллионы долларов Гарвардскому университету — для основания стипендиального фонда на факультетах права и дизайна.

Сегодня офисы холдинга BGI разбросаны по всему миру, включая все развитые страны. Спектр деятельности очень широк — от производства одежды и детских книг до судоходства и перевозки грузов. Шесть близких родственников Усамы живут в Британии. Одна из сестер имеет дом в центре Лондона стоимостью 3 млн. долл. и, говорят, через два дня после теракта вылетела из Лондона в Париж. Остальные пять сестер и братьев живут в престижных районах Лондона в дорогих апартаментах. Все дети Мохаммеда получили часть от его миллиардов в наследство. В том числе и Усама.

Начало.
Построение собственной империи

Усама бин Ладен родился в Джеде в 1957 году. Он вырос в атмосфере привилегий, в среде самой высокой саудовской элиты. Семья, естественно, была верующей, но из всех детей лишь один Усама впал в глубокий фундаментализм. В 1979 году, когда советские войска вторглись в Афганистан, он отправляется на «священную» войну — добровольцем в ряды партизан-моджахедов. Десять лет спустя возвращается домой героем — боевым партизанским командиром, и его мало интересует фамильный бизнес. За время войны он проникся ненавистью ко всему неисламскому, особенно к Западу, и начинает открыто выступать против дислокации американских войск в Саудовской Аравии во время войны в Заливе в 1991 году. Когда его атаки перешли в открытый вызов королевской семье, Усаму лишили саудовского гражданства и выдворили из страны. С этого момента все члены семьи прекратили с ним какие-либо отношения. В 1993 году, после взрыва во Всемирном торговом центре в Нью-Йорке, саудовские власти выдали ордер на его арест.

Что касается финансовой империи бин Ладена, то именно в первый афганский период создается предприятие под названием аль-Каида (al Qaeda), которое позже превратится в мощную организационно-финансовую компанию. Первичным капиталом для ее создания послужила часть отцовского наследства, затем фонды резко возросли за счет крупных добровольных взносов, поступавших от арабских миллионеров для поддержки моджахедов в борьбе против советов. Тогда же некоторые западные журналисты пересказывали легенды афганских боевиков о мистическом «саудовском принце», который появлялся на полях сражений с «едой, медикаментами, ласковым словом, бульдозерами и другой техникой».

В свете последних событий очень интересным является тот факт, что другим спонсором аль-Каиды были секретные службы ЦРУ, которые оказывали посильную финансовую «помощь» бин Ладену в борьбе с русскими. Хотя вряд ли «найдутся» документы, подтверждающие связи ЦРУ и аль-Каиды, однако не секрет, что американцы очень поддерживали моджахедов. История вполне в духе холодной войны. И кто знал тогда, что пройдет каких-то 20 лет — и те же американцы объединятся с теми же русскими в поисках бин Ладена, прячущегося в тех же горах Гиндукуш...

Покинув саудовскую родину, Усама переселяется в Судан, где проявляет себя как зрелый бизнесмен и финансист. В 1991 году в Судане терпит крах и «умирает» печально известный Bank of Credit and Commerce International (BCCI), который использовался исламскими благотворительными и другими мусульманскими организациями для отмывания денег тех богачей, которые поддерживали военные формирования исламистов. Говорят, услугами этого же банка пользовалось и ЦРУ. Чтобы «помочь» моджахедам, Усама бин Ладен как высококвалифицированный экономист (?) был приглашен в Судан в качестве «спасителя» разваливающейся финансовой сети. Он сразу предложил свои собственные оффшорные счета в банках на Кипре, в Швейцарии, на Карибах, чтобы восстановить сеть «умершего». В это же время он создает в Судане собственную компанию, которая отстраивает порты и большую часть дорог в стране.

За свою бурную деятельность Усама приобретает в обществе репутацию филантропа, а от правительства в счет оплаты услуг получает контроль над государственной компанией «Арабская мануфактура». Gum Arabica не только владела секретами рецептов колы, но также производила миллионы наименований пищевых и косметических продуктов. Доходы она приносила огромные. В это же время Усама бин Ладен руководит банком Al-Shamaal, основывает две инвестиционные компании в Судане и еще две торговые компании вне страны. Почти все доходы направляются на содержание секретных тренировочных баз боевиков на территории Афганистана и для организации фондов в поддержку «джихада» на территориях западных стран.

Тем не менее в 1996 году суданские власти под давлением США вынуждены были выслать бин Ладена из страны. Он перебирается в Афганистан. При этом его бизнес и финансовые структуры в Судане остаются нетронутыми. Вот почему администрация Клинтона в свое время отдала приказ бомбить один из фармацевтических заводов в Судане, принадлежащий бин Ладену.

Доходы.
Поиски богатств

Постепенно в сознании западного обывателя создается образ бородатого террориста №1, который сидит где-то на афганской базе и держит в руках всю глобальную финансовую сеть исламского мира. Хотя, вряд ли. Впрочем, вполне вероятно, что его контакты с богатыми спонсорами из стран Персидского залива не прекращались со времен афганской войны. Известно, например, что огромные суммы направлялись, как правило, в благотворительные фонды при мечетях, а затем организованно распределялись для поддержки «мусульманских борцов за свободу» во время конфликтов на территории Боснии, Сербии, Косово. Сегодня, кстати, американцы концентрируют свое внимание именно на разного рода исламских благотворительных организациях, которые считаются авангардом в сети аль-Каиды.

По сведениям разведывательных служб, аль-Каида имеет свои законспирированные ячейки в 30 странах мира. Ее деньги используются для организации и содержания групп исламских фундаменталистов в крупных городах Западной Европы и Америки. Поскольку ал-Каида, как организация, состоит из многих мелких «филиалов», секретным службам тяжело отследить их, а тем более проникнуть внутрь. В одном из интервью, еще в 1996 году, бин Ладен заметил, что его «организованная помощь» покрывает 13 стран, включая Албанию, Малайзию, Пакистан, Нидерланды, Британию, Румынию, Россию, Турцию, Ливию, Ирак и некоторые страны Залива.

Один из всезнающих английских журналистов утверждает, что бин Ладен со своего кабинета (т.е. из аскетичной пещеры) якобы звонит по мобилке своим брокерам и отдает указания, чем и как торговать на бирже. И это вряд ли. Хотя, безусловно, деньги аль-Каиды не могут находиться в бездействии и, скорее всего, активно присутствуют в оборотах мировой финансовой системы. Однако обнаружить, отделить их от остальной массы, очевидно, не представляется возможным, а то бы уже давно нашли. Пока что найденные следы приводят в мировые финансовые центры, такие, как Лондон, Нью-Йорк, Швейцария, Амстердам, и, безусловно, на ведущие фондовые биржы.

Не случайно ЦРУ обратилось к регулирующим органам лондонского Сити с просьбой расследовать подозрительную продажу акций на миллионные суммы, которая имела место как раз в последнюю перед 11 сентября пятницу. Имелись в виду акции авиалиний, страховых компаний, военных производств, которые в результате теракта пострадали больше всего. В Америке идет усиленный поиск тех, кто за пару дней до теракта на краткосрочных продажах ценных бумаг американских авиакомпаний на Нью-Йоркской и Чикагской фондовых биржах «заработал» более 30 млн. долл. Как известно, такие фьючерсные продажи в расчете на понижение курса акций (short selling) биржевые спекулянты осуществляют тогда, когда ставят на понижение в будущем цены. После теракта акции авиакомпаний упали почти на самое дно, их можно было покупать за бесценок. О подобных необычных продажах на фондовых биржах заявили власти Германии, Франции, Швейцарии, где за два-три дня до атаки произошли массовые краткосрочные продажи акций страховых компаний. Трудно поверить, что это случайное совпадение. Следствие, ясное дело, продолжается.

Бин Ладен по-прежнему использует сеть своих оффшорных компаний для отмывания денег. В последних донесениях секретных служб имеются также сведения о том, что многие страны Южной Америки, где наркодиллеры владеют нелегальными финансовыми учреждениями, стали «излюбленным» местом для сокрытия его денег. По некоторым данным, ежегодный доход бин Ладена составляет более 50 млн. долл. Разведка утверждает, что часть этих денег в последнее время стала предназначаться для покупки ракет и новых химических и атомных технологий.

К слову сказать, в начале года по офисам лондонского Сити циркулировали анонимные документы, в которых говорилось, что эмиссары террориста №1 пытались найти в Европе обогащенный уран для создания собственного атомного оружия. Другой источник, также из анонимных, утверждал, что бин Ладен еще в 1998 году приобрел несколько атомных бомб и переправил их на хранение в талибанский секретный комплекс близ Кандагара. Однако пользоваться ими он не может, поскольку бомбы запрограммированы еще советской кодовой системой и для их активации требуется сигнал из Москвы. Что это — шутка секретчиков? Или информация от бин Ладена с вполне определенной целью — запугать?

Говорят, немалую часть доходов приносит Усаме торговля героином. Опять же нет твердых доказательств. Но то, что под непосредственным прикрытием талибов выращивается мак на горных равнинах, и то, что из Афганистана он растекается по миру, — правда. 80% всего европейского «яда» производится на землях Афганистана. Вполне возможно, что бин Ладен и талибы, политические соратники, могут быть и бизнес-партнерами.

Находки.
Кто не с нами —
тот против нас

Дружно отозвавшись на призыв американского президента развернуть масштабные поиски бинладеновских капиталов, европейские страны отрапортовали о проделанной работе. Берлин, например, доложил, что количество замороженных в Германии счетов достигло 214 на общую сумму 8 млн. марок (3,7 млн. долл.). Причем 200 счетов были обнаружены за последнюю неделю. Остальные 14 (около 3 млн. марок) — заморожены за период с 1999 года, как часть санкций ЕС против правительства афганских талибов. Французский МИД заявил, что, согласно резолюциям ООН 1999 и 2000 годов, уже заморожены счета на общую сумму 4,27 млн. евро, которые имеют отношение к талибам и Усаме бин Ладену. Швейцария отрапортовала, что в сентябре заблокирован один счет.

Самую горячую поддержку в экономической войне, по мнению США, им оказала дружественная Великобритания, где, по словам министра финансов Гордона Брауна, заморожено талибских счетов более чем на 88 млн. долл. Причем Британия значительно расширила американский список подозреваемых на основе собственной информации.

Что касается деталей, то в прессу просочились сведения о закрытии на днях лишь одного счета в банке Barclays, по которому уже несколько лет не проводились никакие операции, поскольку его собственник, саудовский диссидент Халид ал-Фавваз, пребывает в британской тюрьме с 1998 года и ждет решения об экстрадиции в США по делу взрыва американского посольства в Найроби. Но есть свидетельства его сообщников, что этот счет входил в финансовую мировую сеть, выстроенную бин Ладеном. Обвиняемые сообщили на суде, состоявшемся в этом году в США, что террористы располагали счетами в лондонских банках Barclays, HSBC Holdings, Lloyds TSB и в не названных банках в Малайзии, Гонконге, Дубаи, на Кипре.

В самих США, начиная с 1998 года, конфискованы банковские счета на сумму более чем в 100 млн. долл., имеющие отношение к аль-Каиде. За три последние недели та же участь постигла вклады на 6 млн. долл. (заблокировано 50 счетов). Однако, как объявили американские власти, на их призыв о замораживании пока не отозвались африканские банки. И это при том, что аль-Каида базировалась в Судане несколько лет и что ее ячейки оперировали в Сомали, Кении, Танзании, Эфиопии.

Пока что американцы не давят на «ослушников». Но предупреждают, что казначейство США имеет полномочия заблокировать вклады и транзакции любого финансового института, не согласившегося содействовать в расследовании.

Борьба.
Резолюциями
и санкциями —
по отмывателям денег

Экономическое сражение против террористов, объявленное Бушем, так или иначе ведет к войне с отмыванием денег — старой и очень трудно решаемой проблеме. Резолюции ООН, санкции ЕС, 40 принципов финансового регулирования от ОЭСР и ее рабочей группы по финансовым действиям (FATF) — но что-то не слышно о потрясающих результатах. Несмотря даже на то, что большинство стран подписали данные 40 правил и приняли их на вооружение. И хотя Джордж Буш в своем призыве о замораживании подозрительных счетов не вспоминал об оффшорных зонах, всем более-менее было понятно, что пока безналоговые оффшорные «небеса» будут существовать, никакой эффективной борьбы с отмыванием денег — будь-то наркотических, будь-то «оружейных» или террористических — не предвидится. Потому что главное правило — «Знай своего клиента», исполнение которого требуется от банков, несовместимо со счетами, которые принадлежат оффшорным (т.е., мягко говоря, анонимным) компаниям.

А ведь именно Конгресс США отказался в 1999 году принять закон об ужесточении правила о «знании своего клиента», мотивируя тем, что он несет угрозу гражданским правам. И несмотря на то, что в США каждая банковская операция на сумму выше 10 тыс. долларов должна быть заявлена в регулирующие органы, европейские банки часто с подозрением относятся к платежам из американских банков именно из-за слабости их «знаний о клиенте». Еще до мая с.г. команда Буша была настроена скептически относительно международных инициатив по раскрытию «оффшорной» секретности, большей частью из-за давления тех же групп, которые заблокировали ужесточение правил по знанию клиента.

Однако не надо думать, что банки, под давлением государственных регулирующих органов, так и бросятся к открытости — ну кто ж добровольно подрубит сук, на котором сидит и за счет которого существует — тайну банковского вклада? Так, например, до сегодняшнего дня не найдены деньги диктатора Абачи, несмотря на совместные британо-нигерийские правительственные усилия. Установлено, что из 4 млрд. долл. значительная часть была «перекачана» через лондонские банки и — никаких следов. Как пришли — так ушли. О многих ли счетах наркобаронов узнал мир? Так и не найдены деньги КПСС, несмотря на все реальные и мнимые усилия как внутри России, так и за ее рубежами. Как не найдено еще многое другое. Сколько лет прошло, пока открылась тайна нацистских банковских вкладов? То-то же...

Если ко всему сказанному добавить существование жесткой конспирации в организациях бин Ладена, его популярность в мусульманском мире и предельную личную осторожность, то вряд ли поиски его миллионов увенчаются быстрой победой.

Есть много «вряд ли» во всей этой истории, т. е. вещей труднодоказуемых и маловероятных. Но, с другой стороны, какие бы виртуозные повороты ни моделировала история, они все равно со временем теряют мистический ореол и становятся сухим фактом. И в данном случае надо уповать на время, которое рано или поздно раскроет многие секреты.