БАНКОВСКАЯ СУПЕРБАЗА ДАННЫХ О ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ КЛИЕНТАХ

Сохранить доверие своих клиентов и в то же время избежать санкций со стороны компетентных органов — эти задачи, стоящие перед коммерческими банками, до недавнего времени считались практически не совместимыми. Перспектива того, что сообщение о любой крупной или просто «подозрительной» транзакции будет попадать в полицию, организацию по борьбе с отмыванием денег или, что еще хуже, в отдел по борьбе с терроризмом, вряд ли способна вдохновить даже не самых капризных владельцев капиталов. С другой стороны, и банкам не улыбалось заработать обвинения в укрывательстве криминальных счетов. Требование «знать своего клиента» уже привело к созданию собственных баз данных внутри каждого банка, которая помогала им самостоятельно отслеживать информацию о подозрительных сделках и клиентах. Однако в этом случае банкам оставалось учиться только лишь на своих ошибках. И вот для того, чтобы получить возможность изучения чужих ошибок, десятка два крупнейших банка, среди которых оказались Goldman Sachs Group Inc., Citigroup Inc., Merrill Lynch&Co., UBS PaineWebber Inc. и другие, объявили об учреждении совместной частной компании, призванной объединить все существующие базы данных на подозрительных клиентов.

Новая компания получила название Regulatory DataCorp Int’l LLC, и в ее распоряжении уже имеется более 5 млн. файлов. В функции совместного детища финансовых «монстров» будет входить отслеживание всех клиентов и операций на предмет их «подозрительности» путем самого скрупулезного анализа по комплексу биографических, географических, социологических и прочих данных, и, в случае положительного результата, информирование об этих подозрениях как компетентных органов, так и банков-учредителей. Хотя для создания частной компании одобрения компетентных органов не требуется, тем не менее их представителей пригласили для ознакомления с компьютерными системами DataCorp.

По материалам зарубежной прессы подготовила