ИГРА НА FOREX: ДЕНЬГИ С ПРИВКУСОМ АДРЕНАЛИНА ИГРАЯ НА РАЗНИЦЕ КУРСА ВАЛЮТ, МОЖНО ПОЛУЧИТЬ ДО 20% В МЕСЯЦ В ВАЛЮТЕ ИЛИ… ПРОИГРАТЬ

Еще совсем недавно украинские игроки не имели возможности выходить на мировые финансовые рынки и зарабатывать на росте-падении, к примеру, американского доллара или английского фунта. Однако за последние два-три года ситуация значительно изменилась. Услуги по выходу на международный валютный рынок стали оказывать целый ряд дилинговых и брокерских компаний, а также украинские банки. Предложения услуг по работе на рынке FOREX можно встретить в газетных и журнальных рекламных объявлениях и в Интернете.

К операциям на этом рынке можно относиться по-разному, однако чаще всего излишний восторг от его возможностей или агрессивное неприятие «спекулятивной игры с валютой» вызваны тем, что с данным рынком просто плохо знакомы. Мы предлагаем вам лишь предварительное знакомство или, скорее, материал для размышления. Принять решение о работе на этом захватывающем и рискованном рынке каждый должен самостоятельно.

Что такое FOREX

Термин FOREX является аббревиатурой английского выражения Foreign Exchange Operations, что дословно означает «конверсионные валютные операции». Подобного рода операции составляют существенную долю всего мирового финансового рынка. Торговля валютой стала самым распространенным видом деятельности: до четырех триллионов долларов достигает дневной оборот мирового валютного рынка FOREX, при этом не менее 80% всех сделок составляют операции, целью которых является извлечение прибыли от игры на разнице валютных курсов.

Сегодняшний образ FOREX сложился после того, как в марте 1973 года страны—участницы ЕС отказались от системы фиксированного курса валют. Это историческое событие позволило реально оценить стоимость валют ведущих мировых держав. По сути, завершилась логическая цепочка, в которой до этого момента невозможно было правильно оценить платежные балансы стран. Спросу было предложено скорректировать предложение.

Ведущие валюты, составляющие основной объем рынка FOREX, являются визитной карточкой тех стран, которые диктуют правила «игры» остальному миру. Это английский фунт стерлингов, швейцарский франк, японская иена, евро, пришедший на смену немецкой марке, и, конечно, американский доллар. Впрочем, FOREX не является «рынком» в традиционном смысле этого слова. Он не имеет конкретного места торговли, как, например, валютные фьючерсы. Торговля происходит по телефону и через терминалы компьютера одновременно в сотнях банков мира. Другое существенное отличие состоит в том, что этот рынок работает круглосуточно в течение всей рабочей недели. Практически в каждом из часовых поясов (в Лондоне, Нью-Йорке, Токио, Гонконге, Сиднее) есть дилеры, желающие поменять одну валюту на другую. Еще одно достоинство рынка FOREX — это возможность использования принципа маржевой торговли (margin trade). Например, для совершения сделки на сумму в 100 тыс. долл. США достаточно внести залог (margin), составляющий от 1 до 10% от суммы контракта. Этот принцип получил устоявшееся название — «кредитное плечо». Сегодня у финансовых посредников наиболее популярным значением кредитного плеча является соотношение 1 к 100.

Состав участников валютного рынка разнообразен: банки, международные корпорации, брокерские конторы, небольшие фирмы и частные инвесторы. Большое количество и разнообразие финансово-кредитных и инвестиционных институтов позволяет в каждом случае выбрать наиболее удобную технологию совершения сделок и наиболее приемлемые условия, такие как размер депозита, минимальная сумма транзакции, кредитное плечо, комиссионные и т.д.

Чтобы понять, что движет рынком FOREX, необходимо помнить, что за каждой валютой стоит конкретное государство, заинтересованное в определенном курсе своей денежной единицы. Действия государств и определяют текущую стоимость их валют на рынке. Составляющими факторами являются развитие экономики, внутренняя и внешняя политика, действия органов управления центральными банками и так далее.

Главный движущий фактор на рынке FOREX — это перемещения капитала между государствами. Государство осуществляет свое влияние на рынке FOREX двумя путями. Первый из них — контроль, второй — так называемая интервенция. Валютный контроль удерживает граждан от поступков, способных негативно повлиять на цены (к примеру, перевод денег за рубеж). Интервенция — это продажа или покупка валюты с целью повысить или, наоборот, понизить ее стоимость на рынке FOREX.

С момента отказа от Бреттон-Вудской системы фиксированных курсов и перехода валют к свободному плаванию относительно друг друга, валютный рынок FOREX никогда не находится в равновесии, его состояние — постоянный поиск ускользающего равновесия. Приток на рынок FOREX большого количества трейдеров (разного уровня подготовки) усиливает курсовые колебания. Таким образом, ценовые движения на валютном рынке FOREX не прекращаются ни на минуту. Для извлечения прибыли представляются десятки ситуаций в день. Однако, как это ни парадоксально, именно наличие огромного количества независимых участников рынка — трейдеров — является гарантом стабильности рынка FOREX.

Высокая ликвидность рынка FOREX, с одной стороны, привлекает к нему инвесторов со всего мира, а с другой стороны, делает его одним из наиболее РИСКОВАННЫХ занятий. И об этом нельзя забывать.

1000 долларов — и вы игрок

В принципе, чтобы начать играть на рынке FOREX много не нужно. Можно приступать к операциям, имея сумму, эквивалентную всего 1000 долларов. Эта сумма является минимальной, при наличии которой и банки, и дилинговые центры соглашаются открыть специальный счет для работы на рынке. По утверждению специалистов ее вполне достаточно, если не терять голову и не «заигрываться».

Стать участником рынка FOREX — это значит стать трейдером, то есть валютным спекулянтом. Стереотип, сложившийся у нас за годы советской власти, предполагает негативное отношение к спекуляции, как к чему-то нечестному, недостойному или даже преступному. Однако термин «спекулянт» (англ. — jobber) уходит корнями в далекое прошлое. В переводе с латыни он означает «наблюдательный», что в принципе очень неплохо характеризует человека.

Основной операцией трейдера является купля-продажа валют. Арифметика здесь простая. Ее смысл сводится к тому, чтобы сперва подешевле купить, а затем подороже продать.

Многие условия торговли способны вызывать внезапные повороты на рынке FOREX, если в них что-либо неожиданно и существенно меняется. Участники рынка внимательно следят за графиками движения каждой из основных валют на рынке. Когда кривая движения валюты достигает некой ключевой точки, поведение рынка FOREX становится технически прогнозируемым и, как следствие, появляется потенциальная возможность получить значительную прибыль. Впрочем, кажущаяся простота обманчива. Работа на рынке валютных операций требует постоянной сосредоточенности, психологической устойчивости и готовности к действиям.

Самым важным является выбор финансового посредника

У рынка FOREX нет единого центра. Торговля на нем ведется с помощью телефонной связи и через терминалы компьютерной сети. Банк или дилинговая компания, как правило, предлагает вести торги либо непосредственно из дилингового центра, либо с вашего персонального компьютера. В последнем случае необходимо установить специальную торговую программу.

Внешне услуги компаний и банков схожи. И те, и другие открывают счет, предоставляют доступ к рынку, обучают и устанавливают программное обеспечение и т.д. Нет особых различий и в качестве услуг. Практически одинаковый набор инструментов, объемы работ, почти одинаковая плата за услуги. Основное различие скрывается в легитимности работы. Большинство дилинговых компаний выходят из правового поля Украины, регистрируясь в оффшорах.

Более того, они никому не подотчетны, кроме своих хозяев. Клиент, работающий с такой компанией, либо неофициально отправляет деньги на счет оффшорной компании, либо отдает их в местное представительство компании наличными. Гарантией возврата денег в таком случае является только честное слово хозяев фирмы. В банке же клиент открывает обычный банковский личный счет, движения по которому делаются только по распоряжению его владельца.

При этом, правда, клиенты компаний экономят 13% на налогах с возможного дохода. Но стоит ли этого риск потерять все деньги в случае банкротства или исчезновения компании — очень большой вопрос. Особенно если учесть, что подоходный налог удерживается с клиента лишь при снятии со счета суммы большей, чем внесенная первоначально, и только с разницы этих сумм.

Если речь идет о букмекерских конторах, которые также пытаются легитимно работать на рынке FOREX, то там клиент платит 30% налога с прибыли.

Плата за услуги доступа к рынку FOREX финансовых посредников колеблется от 3 до 5 пунктов от сделки.

Как заработать на рынке FOREX

На рынок FOREX может выйти любой, однако успеха добиваются только те, кто лучше использует свои знания и технические возможности получения и анализа информации. Зарабатывать на этом рынке непросто, это не лотерея и не игра. Нужно много знать и постоянно наращивать свои знания и навыки. Нужно помнить, что кроме вас участниками рынка являются коммерческие банки, валютные биржи, центральные банки, компании, осуществляющие внешнеторговые операции, инвестиционные участники, брокерские компании и миллионы частных лиц. Их мотивы и совокупное поведение на рынке определяют тенденции рынка. Универсальным правилом участника рынка FOREX должно быть ориентирование на ожидания и настроения большинства рынка.

Важен и выбор источников информации для принятия решений. На сегодняшний день данную информацию предоставляют 5—6 международных информационных агентств, таких как REUTERS, TENFORE, DOW JONES TELERATE и др. Самым известным (и дорогим) источником является подписка на REUTERS. Именно ему сегодня отдают предпочтение все банки и большинство дилинговых компаний. Однако при заключении договора на информационно-консультационное обслуживание не лишним будет поинтересоваться, какими источниками пользуется ваш посредник.

Прежде всего вы должны понять, что движет рынком FOREX и каковы главные факторы, влияющие на котировки валют. Ведь любой из факторов способен вызывать внезапные повороты рынка. Фундаментальные факторы — это ключевые макроэкономические показатели состояния национальных экономик, воздействующие на участников валютного рынка и уровень валютных курсов. Эти факторы изучает фундаментальный анализ. На мировых валютных рынках, где 80% операций проводится с долларом США, наибольшее влияние имеют данные по экономике США. Кроме этих факторов есть и другие, оказывающие очень сильное влияние на рынок FOREX.

Затем вам необходимо научиться проводить технический анализ — исследование динамики рынка посредством графиков с целью прогнозирования будущего направления движения цен. Вы должны узнать основные положения теории Доу-Джонса, знать, что такое тенденции, основные законы движения цены, изучить основные типы графиков. Вам надо научиться проводить трендовый анализ. Освоив основы рынка FOREX, вы сможете научиться вырабатывать свои собственные торговые тактики. Есть, конечно, общие правила составления торговых планов и торговых тактик, но ваша собственная торговая тактика — залог именно вашего успеха.

Особенности рынка FOREX, побуждающие инвесторов принимать в нем участие

Главное достоинство рынка FOREX — ликвидность. Клиенту предоставляется полная свобода в моментальном открытии или закрытии любой позиции.

Следующая особенность — доступность. Имея доступ в Интернет, любой может выйти на рынок валютных операций и торговать на нем 24 часа в сутки. Любой участник рынка FOREX не испытывает необходимости ждать открытия рынка и поэтому имеет возможность вовремя отреагировать на любое неблагоприятное событие.

Гибкая система организации торговли. Многие инвестиционные менеджеры, открывая ту или иную позицию, заранее планируют по времени свою будущую активность. На валютном рынке наличных (FOREX), позиция может быть открыта на заранее установленный срок по желанию инвестора.

Гибкая стратегия оплаты за сделку. Как правило, трейдер открывает счет при минимально оговоренной в договоре с маркет-мейкером либо брокер-агентом сумме комиссионных. С учетом активности трейдера и баланса инвестиционного счета размер взимаемых маркет-мейкером либо брокер-агентом комиссионных может быть значительно снижен.

Направленность рынка FOREX. Движение валют имеет вполне определенную и идентифицируемую направленность, которую можно проследить за достаточно длительный отрезок времени. Каждая конкретная валюта показывает только ей присущий рисунок развития во времени, что дает инвестиционным менеджерам возможности манипулирования.

Если Вы не рискуете выходить на рынок FOREX самостоятельно, то и дилинговые компании, и банки могут предоставить вам возможность поместить свои активы на доверительное управление. При этом в банке клиент, как правило, должен подписать специальный договор об ограничении убытков. В компаниях аналогом являются «гарантированные» счета с фиксированным гарантированным доходом.

Несколько советов напоследок

Практически все профессиональные игроки советуют начинающим месяца три—четыре посидеть у монитора на учебных счетах. Они максимально приближены к реальным, с той лишь разницей, что на них информацию обрабатывает компьютер. FOREX нужно прочувствовать. Те знания, которые вы приобретете за это время, сэкономят ваши деньги.

Не стремитесь заработать все деньги сразу, всегда будьте готовы к потерям и воспринимайте их достойно, анализируйте. Лучше всего заранее определиться с той суммой, которую вы можете позволить себе проиграть. Не открывайте позиции на весь депозит и используйте умеренное кредитное плечо — не позволяйте азарту лишить вас денег. Помните, что деньги — это всего лишь деньги.