Финмониторинг в банках: финучреждения назвали индикаторы, по которым будут искать нарушения

Меморандум крупнейших банков Украины «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг», который подписали Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк, содержит индикаторы, на которые будут обращать внимание финучреждения во время мониторинга. Об этом свидетельствует текст Меморандума, который есть в распоряжении ZN.UA.

К слову, бизнес постоянно интересуется у банков, по каким критериям оценивают финансовые операции банки при мониторинге. Однако чаще всего эти вопросы остаются без ответа. В банках отмечают, что это их банковская тайна, при этом у каждого банка собственные индикаторы.

В Меморандуме указаны индикаторы, на которые будут обращать внимание банки. Они приведены по отношению к ФЛП, но их можно экстраполировать и на других клиентов банков. Хотя эти индикаторы не исключают, что у каждого банка останутся еще и собственные.

В Меморандуме предусмотрены индикаторы:

• наблюдается резкое увеличение операций по счету ФЛП от различных контрагентов (ФЛ, ФЛП);
• остаток по счету ФЛП - "0" по состоянию на начало и на конец дня;
• наблюдается нетипичное увеличение количества входящих операций на текущий счет ФОТ от физических лиц в день в два раза и более, что не соответствует особенностям ведения бизнеса;
• наблюдается дробление переводов, в том числе круглыми суммами или на одного контрагента в течение месяца (если другое не предусмотрено бизнес-моделью бизнеса),

Кроме того, будет уделяться особое внимание операциям, совершаемым в ночное время (с 24:00 до 06:00). Это правило будет актуально для всех участников платежного рынка.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Усиление финмониторинга: о чем договорились крупные банки Украины

Вероятно, в следующем году доходность банков значительно упадет. Ведь гривневые депозиты из-за высокой инфляции в Украине стали непривлекательны, деньги при таком способе хранения обесцениваются.