Усиление финмониторинга: о чем договорились крупные банки Украины

Крупнейшие банки Украины, в том числе Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк подписали Меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг». Основанная его цель – снижение лимитов для переводов.

Как отметила народный депутат Нина Южанина, самый низкий лимит переводов составит 50 тысяч гривен в месяц, а ограничения касаются всех переводов, в том числе и через IBAN.

"Лимиты не касаются клиентов с подтвержденными источниками доходов, в том числе зарплатных клиентов, а также волонтеров", - подчеркнула она.

Согласно условиям меморандума, клиенты, планирующие переводы сверх установленного лимита в месяц, обязаны предоставить документальное подтверждение доходов.

Документальное подтверждение доходов предусматривает получение документов в электронной форме, в частности, справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные сведения, подтвержденные доходы членов семей, подтверждение волонтерской деятельности.

Также следует обратить внимание, что вновь созданные ФЛП (до 6 месяцев) будут подлежать углубленному изучению бизнес-деятельности при установлении деловых отношений и усиленном мониторинге операций.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Очередное заседание FATF: Госфинмониторинг будет настаивать включить Россию в «черный список»

Вероятно, в следующем году доходность банков значительно упадет. Ведь гривневые депозиты из-за высокой инфляции в Украине стали непривлекательны, деньги при таком способе хранения обесцениваются.