Меморандум банков по финмониторингу: налоговая не справилась с ФЛП-ми, за дело взялись финучреждения

Меморандум «Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских платежных услуг», созданный крупнейшими банками Украины (Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк и Таскомбанк), предусматривает усиление контроля за физическими лицами - предпринимателями (ФЛП). Об этом свидетельствует текст Меморандума, который есть в распоряжении ZN.UA.

Согласно Меморандуму, признаками принадлежности клиентов к группе связанных компаний (что в свою очередь является признаком рискованности для банков) являются:

• общий адрес места нахождения юридического лица и ФЛП;
• общее место реализации товаров и услуг (адрес магазина, интернет-сайта);
• юридическое лицо и/или ФЛП имеют общих собственников, представителей, бухгалтеров, доверенных лиц и т.п.;
• у ФЛП обычно нет нужных ресурсов для ведения деятельности, включая деятельность с юридическим лицом;
• значительные поступления на счета ФЛП от юридического лица или других субъектов Группы;
• уплата юридическим лицом услуг ФЛП, стоимость которых сложно оценить (аренда, маркетинговые, информационные услуги, реклама и т.п.);
• предоставление юридическим лицом финансовой помощи ФЛП;
• значительный объем финансовых операций по счетам вновь ФЛП;
• осуществление ФЛП финансовых операций в течение короткого периода времени (два-три месяца) на общую сумму, достигающую предельного объема дохода на год в соответствии с выбранной группой налогоплательщиков;
• использование одного платежного терминала финансового учреждения несколькими субъектами ведения хозяйства.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Годовая инфляция в Украине будет еще выше, чем последние прогнозы Нацбанка

Вероятно, в следующем году доходность банков значительно упадет. Ведь гривневые депозиты из-за высокой инфляции в Украине стали непривлекательны, деньги при таком способе хранения обесцениваются.