Банки и финучреждения будут докладывать НБУ об операциях кредитных должников – новые правила регулятора

Национальный банк Украины утвердил правила отчетности для участников финансового рынка по активным операциям кредитных должников. Об этом идет речь на сайте НБУ.

Теперь отчетность в Нацбанк об активных операциях должны подавать:

• банки Украины;
• финансовые компании, имеющие право предоставлять хотя бы одну из финансовых услуг, а именно: предоставление средств и банковских металлов в кредит, предоставление гарантий, факторинг, финансовый лизинг;
• кредитные союзы.

Речь идет об отчетности об активных операциях должника, если общая сумма обязательств (совокупный объем долга) равна или превышает 50 000 грн (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте). Такая отчетность должна подаваться до полного прекращения обязательств этого должника.

Банки, финкомпании и кредитные союзы должны представлять в Нацбанк отчетность об активных операциях в следующие сроки:

• С 1 июля 2024 г. – информацию об операциях по видам финансовых услуг, определенным в пунктах 2, 4–6 части первой статьи 4 закона о финансовых услугах, а также информацию о должниках и лицах, связанных с должниками и такими операциями;
• С 1 октября 2024 года – информацию в полном объеме.

Для обеспечения комфортного перехода участников рынка к выполнению новых требований регулятор временно не будет применять меры воздействия за нарушение указанных правил: в банки – на отчетные даты 1 июля, 1 августа и 1 сентября 2024; в финансовые компании – на каждую отчетную дату в период с 1 июля по 1 декабря 2024 года; в кредитные союзы – на каждую отчетную дату в период с 1 июля 2024 года по 1 июня 2025 года.