ГРА НА FOREX: ГРОШІ З ПРИСМАКОМ АДРЕНАЛІНУ ГРАЮЧИ НА РІЗНИЦІ КУРСУ ВАЛЮТ, МОЖНА ОТРИМАТИ ДО 20% НА МІСЯЦЬ У ВАЛЮТІ АБО... ПРОГРАТИ

Ще недавно українські гравці не мали можливості виходити на світові фінансові ринки й заробляти на зростанні-зниженні, приміром, американського долара чи англійського фунта. Але впродовж останніх двох-трьох років ситуація значно змінилася. Послуги з виходу на міжнародний валютний ринок став надавати цілий ряд дилінгових і брокерських компаній, а також українські банки. Пропозиції послуг з роботи на ринку FOREX можна надибати в газетних і журнальних рекламних оголошеннях і в Інтернеті.

До операцій на цьому ринку можна ставитися по-різному, проте найчастіше надмірне захоплення його можливостями чи агресивне неприйняття «спекулятивної гри з валютою» викликані тим, що з цим ринком просто погано обізнані. Ми пропонуємо вам лише попереднє ознайомлення, чи, швидше, матеріал для розмірковування. Прийняти рішення про роботу на цьому захоплюючому і ризикованому ринку кожен має самостійно.

Що таке FOREX

Термін FOREX — абревіатура англійського словосполучення Foreign Exchange Operations, що дослівно означає «конверсійні валютні операції». Такі операції становлять істотну частку всього світового фінансового ринку. Торгівля валютою стала найпоширенішим видом діяльності: чотирьох трильйонів доларів сягає денний оборот світового валютного ринку FOREX, при цьому не менше 80% усіх угод — це операції, метою яких є отримання прибутку від гри на різниці валютних курсів.

У своєму нинішньому вигляді FOREX сформувався після того, як у березні 1973 року країни—учасниці ЄС відмовилися від системи фіксованого курсу валют. Ця історична подія дозволила реально оцінити вартість валют провідних світових держав. По суті, завершився логічний ланцюжок, у якому до цього моменту неможливо було правильно оцінити платіжні баланси країн. Попиту було запропоновано скорегувати пропозицію.

Провідні валюти, що становлять основний обсяг ринку FOREX, є візитною карткою країн, які диктують правила «гри» іншому світу. Це англійський фунт стерлінгів, швейцарський франк, японська єна, євро, що прийшов на зміну німецькій марці, і, звичайно, американський долар. Втім, FOREX не є «ринком» у традиційному значенні цього слова. Він не має конкретного місця торгівлі, як, наприклад, валютні ф’ючерси. Торгівля відбувається по телефону й через термінали комп’ютера одночасно в сотнях банків світу. Інша істотна відмінність полягає в тому, що цей ринок працює цілодобово впродовж усього робочого тижня. Практично в кожному з часових поясів (у Лондоні, Нью-Йорку, Токіо, Гонконгу, Сіднеї) є дилери, які хочуть поміняти одну валюту на іншу. Ще одна перевага ринку FOREX — це можливість використання принципу маржевої торгівлі (margin trade). Наприклад, для укладання угоди на суму 100 тис. дол. США досить внести заставу (margin), яка становить від 1 до 10% від суми контракту. Цей принцип отримав сталу назву — «кредитне плече». Сьогодні у фінансових посередників найпопулярнішим значенням кредитного плеча є співвідношення 1 до 100.

Склад учасників валютного ринку різноманітний: банки, міжнародні корпорації, брокерські контори, невеличкі фірми та приватні інвестори. Велика кількість і розмаїття фінансово-кредитних та інвестиційних інститутів дозволяє в кожному випадку вибрати найзручнішу технологію укладання угод і найприйнятніші умови, такі, як величина депозиту, мінімальна сума транзакції, кредитне плече, комісійні тощо.

Щоб зрозуміти, що рухає ринком FOREX, необхідно пам’ятати, що за кожною валютою стоїть конкретна держава, зацікавлена у певному курсі своєї грошової одиниці. Дії держав і визначають поточну вартість їхніх валют на ринку. Складовими чинниками є розвиток економіки, внутрішня і зовнішня політика, дії органів управління центральними банками тощо.

Основний рушійний чинник на ринку FOREX — це переміщення капіталу між державами. Держава впливає на ринок FOREX двома шляхами. Перший — контроль, другий — так звана інтервенція. Валютний контроль утримує громадян від учинків, здатних негативно вплинути на ціни (приміром, переведення грошей за кордон). Інтервенція — це продаж або купівля валюти з метою підвищити чи, навпаки, понизити її вартість на ринку FOREX.

З часу відмови від Бреттон-Вудської системи фіксованих курсів і переходу валют до вільного плавання стосовно одна одної валютний ринок FOREX ніколи не перебуває в рівновазі, його стан — постійний пошук рівноваги. Прихід на ринок FOREX великої кількості трейдерів (різного рівня підготовки) посилює курсові коливання. Таким чином, цінові рухи на валютному ринку FOREX не припиняються ні на хвилину. Для отримання прибутку трапляються десятки ситуацій на день. Проте, хоч як це парадоксально, саме наявність величезної кількості незалежних учасників ринку — трейдерів — є гарантом стабільності ринку FOREX.

Висока ліквідність ринку FOREX, з одного боку, залучає до нього інвесторів із усього світу, а з іншого — робить його одним із НАЙРИЗИКОВАНІШИХ занять. І про це не можна забувати.

1000 доларів — і ви гравець

У принципі, щоб розпочати грати на ринку FOREX, багато не потрібно. Можна почати операції, маючи суму, еквівалентну всього 1000 доларам. Ця сума мінімальна, щоб банки і дилінгові центри погодилися відкрити спеціальний рахунок для роботи на ринку. За твердженням фахівців, її цілком досить, якщо не втрачати голову і не «заграватися».

Стати учасником ринку FOREX — означає стати трейдером, тобто валютним спекулянтом. Стереотип, що склався в нас за роки радянської влади, передбачає негативне ставлення до спекуляції як до чогось нечесного, недостойного або навіть злочинного. Проте термін «спекулянт» (англ. — jobber) сягає корінням у далеке минуле. У перекладі з латини він означає «спостережливий», що в принципі дуже непогано характеризує людину.

Основною операцією трейдера є купівля-продаж валют. Арифметика тут проста. Її сенс зводиться до того, щоб спочатку якнайдешевше купити, а потім якнайдорожче продати.

Багато умов торгівлі здатні викликати раптові повороти на ринку FOREX, якщо в них що-небудь несподівано й істотно змінюється. Учасники ринку уважно стежать за графіками руху кожної з основних валют на ринку. Коли крива руху валюти сягає якоїсь ключової точки, поведінка ринку FOREX стає технічно прогнозованою і,як наслідок з’являється потенційна можливість одержати значний прибуток. Втім, уявна простота — оманлива. Робота на ринку валютних операцій потребує постійної зосередженості, психологічної стійкості й готовності до дій.

Найважливіший — вибір фінансового посередника

У ринку FOREX немає єдиного центру. Торгівля на ньому ведеться з допомогою телефонного зв’язку й через термінали комп’ютерної мережі. Банк чи дилінгова компанія, як правило, пропонує вести торги або безпосередньо з дилінгового центру, або з вашого персонального комп’ютера. В останньому випадку необхідно встановити спеціальну торгову програму.

Зовні послуги компаній та банків схожі. І ті, й ті відкривають рахунок, надають доступ до ринку, навчають і встановлюють програмне забезпечення тощо. Немає особливих розбіжностей і в якості послуг. Практично однаковий набір інструментів, обсяги робіт, майже однакова плата за послуги. Основне розходження криється в легітимності роботи. Більшість дилінгових компаній виходять із правового поля України, реєструючись в офшорах.

Понад те, вони нікому не підзвітні, крім своїх господарів. Клієнт, який працює з такою компанією, або неофіційно відправляє гроші на рахунок офшорної компанії, або віддає їх у місцеве представництво компанії готівкою. Гарантією повернення грошей у такому випадку є лише слово честі господарів фірми. У банку ж клієнт відкриває звичайний банківський особистий рахунок, рух по якому робиться лише за розпорядженням його власника.

При цьому, щоправда, клієнти компаній заощаджують 13% на податках із можливого доходу. Та чи вартий цього ризик втратити всі гроші у разі банкрутства або зникнення компанії — дуже велике запитання. Особливо якщо врахувати, що прибутковий податок утримується з клієнта лише при знятті з рахунку суми більшої, ніж внесена спочатку, і тільки з різниці цих сум.

Якщо йдеться про букмекерські контори, які також намагаються легітимно працювати на ринку FOREX, то там клієнт сплачує 30% податку на прибуток.

Плата за послуги доступу до ринку FOREX фінансових посередників коливається від 3 до 5 пунктів від угоди.

Як заробити на ринку FOREX

На ринок FOREX може вийти кожен, проте успіху домагаються лише ті, хто найкраще використовує свої знання й технічні можливості одержання та аналізу інформації. Заробляти на цьому ринку непросто, це не лотерея і не гра. Потрібно багато знати і постійно нарощувати свої знання й навички. Слід пам’ятати, що, крім вас, учасниками ринку є комерційні банки, валютні біржі, центральні банки, компанії, що здійснюють зовнішньоторговельні операції, інвестиційні учасники, брокерські компанії та мільйони приватних осіб. Їхні мотиви й сукупна поведінка на ринку визначають тенденції ринку. Універсальним правилом учасника ринку FOREX має бути орієнтування на очікування і настрої більшості ринків.

Важливий і вибір джерел інформації для прийняття рішень. На сьогодні цю інформацію надають 5-6 міжнародних інформаційних агентств, таких, як REUTERS, TENFORE, DOW JONES TELERATE та ін. Найвідомішим (і найдорожчим) джерелом є підписка на REUTERS. Саме йому сьогодні віддають перевагу всі банки та більшість дилінгових компаній. Проте при укладенні договору на інформаційно-консультаційне обслуговування не зайве буде поцікавитися, якими джерелами користується ваш посередник.

Насамперед ви маєте зрозуміти, що рухає ринком FOREX і які головні чинники впливають на котирування валют. Адже будь-який із чинників здатний викликати раптові повороти ринку. Фундаментальні чинники — це ключові макроекономічні показники стану національних економік, які впливають на учасників валютного ринку та рівень валютних курсів. Ці чинники вивчає фундаментальний аналіз. На світових валютних ринках, де 80% операцій здійснюється з доларом США, найбільший вплив мають дані щодо економіки США. Крім цих чинників, є й інші, що дуже сильно впливають на ринок FOREX.

Потім вам необхідно навчитися проводити технічний аналіз — дослідження динаміки ринку з допомогою графіків для прогнозування майбутнього напряму руху цін. Ви повинні засвоїти основні положення теорії Доу-Джонса, знати, що таке тенденції, основні закони руху ціни, вивчити основні типи графіків. Вам треба навчитися проводити трендовий аналіз. Опанувавши основи ринку FOREX, ви зможете навчитися виробляти свої власні торгові тактики. Є, звичайно, спільні правила упорядкування торгових планів і торгових тактик, але ваша власна торгова тактика — запорука саме вашого успіху.

Особливості ринку FOREX, які спонукають інвесторів брати в ньому участь

Основна перевага ринку FOREX — ліквідність. Клієнтові надається повна свобода в моментальному відкритті чи закритті будь-якої позиції.

Наступна особливість — доступність. Маючи доступ в Інтернет, будь-хто може вийти на ринок валютних операцій і торгувати на ньому 24 години на добу. Будь-який учасник ринку FOREX не повинен чекати відкриття ринку і тому має можливість вчасно відреагувати на будь-яку несприятливу подію.

Гнучка система організації торгівлі. Багато інвестиційних менеджерів, відкриваючи ту чи іншу позицію, заздалегідь планують у часі свою майбутню активність. На валютному ринку готівки (FOREX) позиція може бути відкрита на заздалегідь установлений термін на бажання інвестора.

Гнучка стратегія оплати за угоду. Як правило, трейдер відкриває рахунок при мінімально застереженій у договорі з маркет-мейкером чи брокером-агентом сумі комісійних. З урахуванням активності трейдера та балансу інвестиційного рахунку, величина стягнутих маркет-мейкером чи брокером-агентом комісійних може бути значно знижена.

Спрямованість ринку FOREX. Рух валют має цілком певну й ідентифіковану спрямованість, яку можна простежити за досить тривалий відтинок часу. Кожна конкретна валюта показує тільки їй властивий малюнок розвитку в часі, що дає інвестиційним менеджерам можливості для маніпулювання.

Якщо ви не ризикуєте виходити на ринок FOREX самостійно, то і дилінгові компанії, і банки можуть надати вам можливість помістити свої активи на довірче управління. При цьому в банку клієнт, як правило, має підписати спеціальний договір про обмеження збитків. У компаніях аналогом є «гарантовані» рахунки з фіксованим гарантованим доходом.

Кілька порад насамкінець

Практично всі професійні гравці радять початківцям місяців 3—4 посидіти біля монітора на навчальних рахунках. Вони максимально наближені до реальних, із тією лише різницею, що на них інформацію опрацьовує комп’ютер. FOREX потрібно відчути. Знання, які ви придбаєте за цей час, заощадять ваші гроші.

Не прагніть заробити всі гроші відразу, завжди будьте готові до втрат і сприймайте їх достойно, аналізуйте. Найкраще заздалегідь визначитися з сумою, яку ви можете дозволити собі програти. Не відкривайте позиції на весь депозит і використовуйте помірне кредитне плече — не дозволяйте азарту позбавити вас грошей. Пам’ятайте, що гроші — це всього лише гроші.