Скандал із відмиванням готівки через банки спричинив зміну системи нагляду в НБУ

Скандал із відмиванням готівки через банки змінить систему нагляду в НБУ. Про це розповів голова регулятора у інтерв’ю Юлії Самаєвої для ZN.UA - Андрій Пишний: «Ми в Національному банку оголосили війну невизначеності».

«Історія із відмиванням грошей через банки, відчутна для репутації банківського сектору, який пройшов дуже непростий процес реформування. НБУ виявив в дев'яти банках серйозні проблеми системи внутрішнього контролю та управління ризиками, які не покривалися достатнім рівнем компетенції та якісною роботою наглядових рад, комплаєнсу та фінмону. Були серед учасників цих схем і державні банки, на жаль, зокрема Укргазбанк», - зазначив він.

За його словами, наразі є потреба у вдосконаленні корпоративного управління. Водночас розпочався процес реформування нагляду. В НБУ запрацюють так звані наглядові панелі/колегії, які об’єднають експертизу кількох підрозділів.

«Можливість існування цієї складної шахрайської схеми пов'язана з тим, що в ній брали участь як банки, так і небанківські фінустанови. Вона була побудована на доволі складній технологічній платформі: десь були бекдори, закладені в системі процесингу, десь були розірвані перекази, міскодинг. І все це достатньою мірою не консолідувалося. Якщо дивитися на кожен із елементів окремо, можна було б і не помітити масштабу цих речей», - вважає він.

Тобто зміни неминучі.

«Ми зрозуміли, що нам потрібен інтегрований нагляд, який об'єднає експертизу багатьох підрозділів. Наглядові команди мають не лише бути сформовані з представників Департаменту банківського нагляду, а й використовувати експертизу платіжної інфраструктури, фінансового моніторингу, юридичного департаменту, безпеки. Ризик-орієнтований підхід як основа, глибока аналітика як інструмент», - додав Пишний.

ВАС ЗАЦІКАВИТЬ

Голова НБУ відреагував на критику неквапливого зниження облікової ставки

З іншими матеріалами Юлії Самаєвої можна ознайомитися за посиланням.