НБУ оштрафував банк на 6,2 млн грн за ризикові операції

Національний банк України (НБУ) наклав штраф на АТ "Мегабанк" (Харків) у розмірі 6,2 млн грн за здійснення ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу. Про це йдеться в повідомленні на сайті регулятора.

За даними НБУ, банк проводив фінансові операції з видачі готівкових коштів групі фізосіб-клінетов банку на загальну суму близько 211,8 млн грн. Операції мали ознаки конвертації (переведення) безготівкових коштів у готівку. Зокрема, кошти попередньо надходили на рахунки фізосіб з рахунку юридичної особи-клієнта банку, як надання кредитів (кредити в межах суми від 4,2 млн грн до 10,3 млн грн). У той же час реальних доходів фізичних осіб було недостатньо для погашення відповідних кредитних зобов'язань. Замість боржників, погашення кредитів здійснювалося виключно двома юридичними особами-клієнтами банку, за якими є ознаки фіктивності.

Іншою причиною для штрафу стало невиявлення/неналежне виявлення публічних осіб серед клієнтів банку.

"Мегабанк" (раніше - банк "Добродій") заснований в 1990 році.

За даними банку, його акціонерами є Віктор Суботін (пряму та опосередковану участь 60,89% статутного капіталу), Європейський банк реконструкції і розвитку – 15,00%; Німецький банк розвитку KfW – 15,00%, Міжнародна фінансова корпорація (IFC) – 6,02%, Олена Суботіна (пряму та опосередковану участь 10,24%).

Згідно з даними Нацбанку України, станом на 1 грудня 2018 року за розміром активів банк займав 20-е місце (9,802 млрд грн) серед 77 українських банків.