Файлы FinCEN: Что нужно знать об утечке банковских документов на два триллиона долларов

Утечка файлов FinCEN показала транзакции на сумму около двух триллионов долларов. Некоторые из крупнейших банков мира позволили преступникам переправлять грязные деньги по всему миру. Документы также показали, как российские олигархи использовали банки, чтобы избежать санкций, которые должны были помешать им ввозить свои деньги на Запад, пишет BBC.

Что такое Файлы FinCEN?

Файлы FinCEN - это более 2500 документов, большинство из которых - это документы, которые банки посылали властям США с 2000 по 2017 год. В документах были опасения банков по поводу того, что могут делать их клиенты.

Эти документы являются одними из самых тщательно охраняемых секретов международной банковской системы.

Банки используют их, чтобы сообщить о подозрительном поведении, но они не являются доказательством правонарушений или преступлений.

Документы получили Buzzfeed News и переданы группе журналистов-расследователей со всего мира. Документы распределили между 108 редакций в 88 странах.

Сотни журналистов перебрали техническую документацию, раскрывая некоторые виды деятельности, о которых банки предпочли бы, чтобы общественность не знала.

Две аббревиатуры, которые вам нужно знать

FinCEN является Сетью США по борьбе с финансовыми преступлениями. Обеспокоенность по поводу операций, совершенных в долларах США, необходимо направлять в FinCEN, даже если они были совершены за пределами США.

Отчет о подозрительной деятельности, или SAR, является примером того, как эти опасения регистрируются. Банк должен заполнить один из этих отчетов, если он беспокоится о том, что один из его клиентов может оказаться не в состоянии принести пользу. Отчет направляется в органы власти.

Почему это важно?

Если вы планируете получить прибыль от преступного предприятия, то одним из самых важных способов является отмывание денег.

Отмывание денег - это процесс легализации "грязных" денег - доходов от таких преступлений, как торговля наркотиками или коррупция, и зачисления их на счет в уважаемом банке, где они не будут связаны с преступлением.

Тот же самый процесс необходим, если вы российский олигарх, против которого западные страны приняли санкции, чтобы остановить ввоз ваших денег на Запад.

Банки должны следить за тем, чтобы они не помогали клиентам отмывать деньги.

По закону банки должны знать, кто их клиенты - недостаточно просто подать SAR-паспорт и продолжать брать грязные деньги у клиентов, ожидая, что власти разберутся с этой проблемой. Если у них есть доказательства преступной деятельности, они должны перестать проводить транзакции.

Фергус Шил из Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) сказал, что просочившиеся файлы - это "понимание того, что банки знают об огромных потоках грязных денег по всему миру".

По его словам, в документах также указываются чрезвычайно большие суммы денег. Документы в файлах FinCEN охватывают операции на около два триллиона долларов, и это лишь малая часть SAR-отчетов, представленных за этот период.

Что уже обнаружили?

• HSBC позволил мошенникам перевезти миллионы долларов украденных денег по всему миру, даже после того, как он узнал от американских следователей, что эта схема является мошенничеством.
• JP Mogran разрешил компании перевести более одного миллиарда долларов через лондонский счет, не зная, кому он принадлежит. Банк позже обнаружил, что компания может принадлежать мафиози из списка 10 самых разыскиваемых людей ФБР.
• Свидетельства того, что один из ближайших соратников президента России Владимира Путина использовал банк Barclays в Лондоне, чтобы избежать санкций, которые должны были остановить его от использования финансовых услуг на Западе. Часть наличных была использована для покупки произведений искусства.
• Муж женщины, пожертвовавшей 1,7 млн фунтов стерлингов правящей Консервативной партии Великобритании, тайно финансировался российским олигархом, у которого есть тесные связи с Путиным.
• Великобританию называют "юрисдикцией повышенного риска" как и Кипр. Это связано с количеством зарегистрированных в Великобритании компаний, которые появляются в SAR. В документах FinCEN более 3000 британских компаний - больше, чем в любой другой стране.
• Центральный банк Объединенных Арабских Эмиратов не принял мер по предупреждению о местной фирме, которая помогала Ирану уклониться от санкций.
• Deutsche Bank переводил грязные деньги для организованной преступности, террористов и наркоторговцев. 
• Standard Chartered переводила наличные в Арабский банк на протяжении более десяти лет после того, как счета клиентов в Иорданском банке использовались для финансирования терроризма.

Чем отличается эта утечка документов от предыдущих?

За последние годы произошел ряд крупных утечек финансовой информации. Данные FinCEN отличаются от Paradise Papers 2017 года, Panama Papars 2016 года, Swiss Leaks 2015  года, LuxLeaks 2014 года тем, что это не просто документы одной или двух компаний - они поступают из нескольких банков.

В них освещается целый ряд потенциально подозрительных видов деятельности с участием компаний и частных лиц, а также поднимаются вопросы о том, почему банки, которые заметили эту деятельность, не всегда действовали в соответствии с их интересами.

По мнению FinCEN, утечка может повлиять на национальную безопасность США, скомпрометировать расследования и поставить под угрозу безопасность учреждений и лиц, которые подают отчеты.

Но на прошлой неделе банки объявили о предложениях по пересмотру своих программ по борьбе с отмыванием денег.

Великобритания также обнародовала планы по реформированию своего реестра информации о компаниях с целью борьбы с мошенничеством и отмыванием денег.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Секретные документы показали, как Северная Корея отмывает деньги через банки США

В начале мая 2016 года "панамское досье" пополнилось новой значительной порцией информации. Как писал в своей статье для ZN.UA заместитель директора Института экономики и прогнозирования НАН Украины Сергей Кораблин, наиболее остро на его публикацию уже отреагировали в богатых странах: уголовное дело в США, спецкомиссия Европейского парламента, планы борьбы с офшорами Министерства финансов Германии и большой пятерки ЕС. Подробнее читайте в материале Сергея Кораблина "Офшорное истощение" в еженедельнике "Зеркало недели. Украина".