Надежность и платежеспособность ценой в миллион гривен

Наталья Гончаренко — эффектная дама тридцати лет с привлекательной внешностью и изысканными манерами. Женщины такого типа без особых усилий реализуют амбиции в личной или деловой жизни и, не останавливаясь на достигнутом, идут к новым вершинам. Впрочем, в этом случае естественные данные и личное обаяние были использованы с довольно специфической целью, что в конце концов сыграло с женщиной злую шутку. Сейчас ей инкриминируют мошенничество в особо крупных размерах, а бывшие работодатели и кредиторы требуют возвращения свыше миллиона обманом присвоенных денег.

В 1997 г. Наталья приехала из Ривненской области в Закарпатье и поступила в один из ужгородских университетов, после окончания которого получила два диплома — о педагогическом и юридическом образовании. Найти работу молодому специалисту, как известно, совсем не просто, однако у Натальи никаких проблем с этим не было. Создав предприятие по предоставлению бухгалтерских услуг, женщина благодаря профессиональным качествам и врожденной коммуникабельности без особых усилий нашла высокооплачиваемое применение своим знаниям. Клиентами ее предприятия обычно выступали фирмы среднего бизнес-звена. В начале прошлого года у работодателей возник серьезный повод повнимательнее присмотреться к своему бухгалтеру — Наталью привлекли к уголовной ответственности за махинации с документами, вследствие которых доходы одного из предприятий были очень занижены, а бюджет недополучил в виде налогов свыше 170 тысяч гривен. Однако дело закончилось амнистией и надлежащего внимания на него никто не обратил.

Около двух лет Наталья добросовестно выполняла свои обязанности по обслуживанию клиентов — грамотно вела бухгалтерию, предоставляла при необходимости юридические услуги. А кроме деловых поддерживала с клиентами и более доверительные отношения: могла, например, попросить в долг две-три тысячи долларов, которые всегда возвращала вовремя. Параллельно женщина брала относительно небольшие кредиты (до пяти тысяч долларов) в банках, которые также вовремя погашала. Позже, уже после возбуждения уголовного дела, задержанная утверждала, что никакого мошенничества заранее не планировала, все вышло спонтанно. Однако у следствия по этому поводу другое мнение: возвращая небольшие займы, бухгалтер просто пыталась усыпить бдительность кредиторов, чтобы потом «кинуть» их по-крупному.

Все раскрылось летом прошлого года, причем свой уход «со сцены» Наталья устроила очень оригинально, можно даже сказать, артистически.

За несколько месяцев до того набрала в долг от многочисленных клиентов серьезные суммы, а когда те начали настаивать на возврате денег, назначила всем «стрелку» в одно и то же время в небольшом кафе. На встречу пришло около восьмидесяти человек! Некоторые были партнерами по бизнесу, хорошо знали друг друга, поэтому быстро выяснилось, что все кредиторы явились с одной целью — получить свои деньги. Сама Наталья в кафе не пришла, а ее телефон не отвечал. Прождав напрасно несколько часов, люди разошлись ни с чем и через несколько дней обратились в милицию. Тогда и выяснилось, что «займы» от частных лиц — только вершина айсберга обманом присвоенных Натальей денег.

Намного серьезнее от мошенницы пострадали банки, в которых она перед самым исчезновением умудрилась взять несколько нешуточных кредитов. «Прирученные» своевременным возвращением предыдущих займов, банкиры не сомневались в надежности и платежеспособности своей клиентки, и на этом погорели. Следует отдать Наталье должное — выманивая деньги в банках, она проявила не только изобретательность, но и, в определенной степени, наглость. В одном случае выдала себя за руководителя фирмы, которую обслуживала, и, представив сфабрикованные документы, получила 150 тысяч гривен денежной наличностью (настоящий руководитель фирмы узнал о кредите только после возбуждения уголовного дела). В другом, предоставив фальшивые справки с очень завышенной зарплатой, оформила 300-тысячный кредит лично на себя — вроде бы для приобретения квартиры. Такие суммы банки дают только под серьезные гарантии, поэтому сразу после выдачи денег Наталье предоставили буквально несколько дней для покупки квартиры и оформления ее в залог. За это время мошенница и исчезла. Во время следствия выяснилось, что в криминале замешан муж Натальи (водитель одного из предприятий), на которого она с помощью тех же фальшивых справок о завышенной зарплате оформила несколько кредитов на общую сумму около ста тысяч гривен. Всего же на данный момент правоохранители документально установили, что Наталья «кинула» бывших партнеров и банкиров на сумму свыше миллиона 300 тысяч гривен. Мошенницу сразу объявили в розыск и параллельно попытались наложить арест на ее имущество. Однако такового просто не оказалось — квартиру супруги снимали, а «Фольксваген-Поло», на котором бухгалтер ездила на работу, оказался не ее собственностью.

И все же долго бегать от милиции Наталье не удалось, вычислить ее помогли... роды. Зная от потерпевших, что женщина беременна, правоохранители разослали ориентировки во все роддома Украины. И это дало результат. Рожать ребенка Наталья решила в Николаевской области. Она даже не попыталась изменить внешность, хотя и назвалась выдуманной фамилией. Сначала милиция задержала мужа подозреваемой, а через несколько дней после родов и ее саму. Обоих этапировали в Ужгород и заключили под стражу. Следст­венное управление УМВД в Закарпатской области возбудило уголовное дело по ч. 4 ст. 190 (мошенничество в особо крупных размерах), которая предусматривает от пяти до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.

С самого начала Наталья созналась во всех инкриминируемых эпизодах и детально рассказала подробности, интересовавшие следствие. Свои действия она объяснила так: чтобы вернуть один долг, вынуждена была брать другой, для погашения которого пришлось оформлять кредит в банке и т.д. по цепочке. Когда же сумма кредитов и долгов перевалила за миллион, пришлось бежать...

Заявления от бывших партнеров Натальи в следственное управление продолжают поступать и сейчас, при этом правоохранители подозревают, что к ним обращаются далеко не все потерпевшие. Многие из тех, кто одолжил Наталье относительно небольшие суммы, просто не хотят тратить время на многочисленные следственные действия, а главное — не очень надеются получить обратно свои деньги. Дело в том, что сейчас неизвестно, куда делись обманным путем полученные свыше миллиона гривен. Сама Наталья просто утверждает, что денег нет, не давая этому никаких аргументированных объяснений...

Муж Натальи, как и прежде, находится в следственном изоляторе, зато ее саму через два месяца содержания под стражей освободили, взяв подписку о невыезде. Причина — болезнь грудного ребенка. После освобождения обвиняемая аккуратно посещает следственные действия и намерения убегать вроде бы не имеет. Наверное, надеется, что суд проявит к ней снисхождение. Определенные основания для этого есть — искреннее признание и раскаяние, активное содействие следствию в раскрытии преступления, больной ребенок… И хотя инкриминируемая статья очень серьезная и не предусматривает амнистии или условного наказания, случаи, когда суды освобождали из-под стражи преступников, осужденных за более тяжкие преступления, — не такая уж и редкость. Что же касается потерпевших кредиторов, то, несмотря на потерю денег, эта история, бесспорно, обогатила их положительным опытом, суть которого кратко можно сформулировать так: не стоит слишком доверять клиентам, даже если они производят впечатление очень надежных и платежеспособных.

P. S. Фамилия обвиняемой изменена (до вынесения приговора суда).