Руководство банка "Михайловский" подозревают в уголовном преступлении

Фонд гарантирования вкладов физических лиц обвинил руководство "Банк Михайловский" в невыгодной продаже кредитов на 682 млн грн. Фонд уже готовит заявление о совершении уголовного преступления руководящим составом и должностными лицами банка, говорится в сообщении ФГВФЛ.

По информации Фонда, за несколько дней до признания неплатежеспособным банк "Михайловский" продал карточные кредиты на 682 млн грн по заниженным ценам. Переуступка прав требования по кредитам состоялась 19 мая. С 23 мая Нацбанк признал банк Михайловский неплатежеспособным, а Фонд гарантирования вкладов ввел в него временную администрацию.

"Кредитный портфель состоял из кредитов, которые были выданы наличными через карточки и точки продаж в магазинах-партнерах банка. Речь идет почти о 111 тыс. кредитных договоров балансовой стоимостью более 682 млн грн", – говорится в релизе.

ФГВФЛ также обращает внимание заемщиков банка "Михайловский" на необходимость погашать свои кредиты только по реквизитам банка, заявляя, что банк остается единственным действительным кредитодателем по заключенным ранее договорам.

Как известно, 23 мая банк "Михайловский" ввел ограничения на снятие наличности с банковских карт, а менеджмент банка в течение дня оказывал сопротивление куратору НБУ в доступе к информации. Вечером этого же дня НБУ признал "Банк Михайловский" неплатежеспособным в связи с рисковой деятельностью, уличив его в нарушении финансовой дисциплины.

По данным Нацбанка, совершенные руководством "Михайловского" только за один день (20 мая) транзакции на сумму около 1 млрд грн привели к увеличению нагрузки на Фонд гарантирования вкладов до 2,6 млрд грн. В НБУ считают сделки незаконными и намерены через суд добиваться их отмены.

Банк "Михайловский" зарегистрирован 14 июня 2013 года. По состоянию на 23 мая 100% акций банка принадлежит ООО "Экосипан". Однако, как стало известно, за день до проведения транзакций, 19 мая ее крупнейший владелец Виктор Полищук (ему же принадлежит сеть по продаже бытовой техники и электроники "Эльдорадо") продал свои 92,5% в ООО "Экосипан" группе из девяти физических лиц (остальные 3,9% акций принадлежат бывшему руководителю банка Игорю Дорошенко, еще 3% - Виктору Ерасову). Таким образом, банк "Михайловский" стал принадлежать 11 акционерам, у каждого из которых в собственности находится менее 10% акций, а значит нет необходимости раскрывать данные о собственнике. В НБУ такую схему называют "футбольной командой", подчеркивая ее непрозрачность. Эта информация была отражена в госреестре, однако в настоящее время бенефициаром банка в нем снова числится Полищук.

Согласно данным Нацбанка Украины, на 1 апреля 2016 года банк "Михайловский" по размеру общих активов (2,954 млрд грн) занимал 71-е место в группе украинских негосударственных банков из 109 действующих в стране.