Парламент ужесточил ответственность владельцев банков

Народные депутаты поддержали в первом чтении и в целом президентский законопроект №2085 "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц". За соответствующее решение проголосовали 260 нардепа при 226 минимально необходимых.

"На сегодня проблема недостаточной ответственности связанных с банком лиц, в первую очередь, руководителей банков, конечных бенефициарных собственников банка, других владельцев существенного участия в банке, при принятии ими решений, отрицательно влияющих на финансовое состояние банка, требует дополнительного урегулирования", - отмечается в пояснительной записке к законопроекту.

Документом вводится уголовная ответственность для руководителей и связанных с банком лиц за доведение банков до неплатежеспособности и обязательство их компенсировать ущерб от банкротства финучреждений.

В частности, усиливается ответственность за подачу неполной отчетности (о качестве активов, проведении операций со связанными с банком лицами, сути операций), а размер штрафа повысится со 100-1 000 необлагаемых минимумов до 2 000-5 000 (34-85 тыс. грн). Сумма штрафа для связанных с банком лиц составит 5 000-10 000 необлагаемых минимумов (85-170 тыс. грн) в случае признания банка неплатежеспособным.

Умышленное доведение банка до неплатежеспособности будет караться ограничением свободы на срок от 1 до 5 лет или лишением свободы на тот же срок вместе со штрафом в размере 85-170 тыс. грн.

Национальный банк будет обнародовать информацию об акционерах банков - юрлицах с долями не менее 2% (ранее было 10%), при этом, в случае, если акционер будет дробить свою долю и пакет акций будет составлять менее данного порога, то НБУ может признать структуру собственности банка непрозрачной.

Вместе с тем, регулятор обязуется публиковать список участников - физлиц банка с 20 крупнейшими долями.

Документом устанавливается запрет банкам предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами.

В середине января 2015 года НБУ заявил о намерении ужесточить ответственность владельцев банков за проведение операций со связанными лицами. В свою очередь, глава Нацбанка Валерия Гонтарева пригрозила жесткими мерами в случае нераскрытия конечных бенефициариев банков.