Нотариусы и адвокаты в Украине будут проверять клиентов на предмет легализации преступных доходов по новым правилам

В Украине начали применяться новые критерии оценки рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения. Это предусматривает приказ Министерства финансов от 28 декабря 2022 года №465, вступивший в силу 24 февраля.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Каналы финансирования диверсионно-разведывательных групп в Украине: Госфинмониторинг выявил сотни коллаборантов

Как следует из пояснительной записки к приказу, утверждение новых критериев было обусловлено необходимостью адаптации в национальное законодательство требований европейских директив, а также Группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (FATF).

В частности, FATF рекомендует относиться с особой осторожностью к финансовым операциям с учетом страны или географических территорий клиентов, определенных товаров, услуг, операций или каналов их снабжения.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

В Украине заморожены средства на 355 банковских счетах из-за подозрения в финансировании пророссийских структур

С учетом этих требований законодательством Украины теперь также установлены критерии рисков легализации (отмывания) доходов, которые будут использовать в своей деятельности :

• адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально;
• нотариусы;
• субъекты хозяйствования, оказывающие юридические услуги;
• лица, оказывающие услуги по созданию, обеспечению деятельности или управлению юридическими лицами;
• субъекты аудиторской деятельности;
• бухгалтеры, субъекты хозяйствования, оказывающие услуги по бухгалтерскому учету;
• субъекты хозяйствования, осуществляющих консультирование по налогообложению.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Украина сотрудничает с финансовыми разведками 147 стран по движению российских средств, направленных на войну в Украине

Мониторинг также будет проводиться:

- субъектами хозяйствования, оказывающими посреднические и/или консультационные услуги при совершении сделок с недвижимым имуществом;

- субъектами хозяйствования, осуществляющими торговлю за наличные деньги драгоценными металлами и драгоценными камнями и изделиями из них;

- субъектами хозяйствования, проводящими лотереи и/или азартные игры;

- субъектами хозяйствования, осуществляющими торговую деятельность культурными ценностями и/или оказывающими посреднические услуги такой деятельности.

Теперь законодательные изменения позволяют им самостоятельно определяться, подпадает ли их клиент под признаки, утвержденные приказом Минфина. При этом они будут оценивать:

• критерии риска по типу клиента,
• критерии риска, связанные с географическим расположением государства проживания (нахождения, регистрации) клиента или учреждения, через которое он осуществляет передачу (получение) активов;
• критерии риска по типу (виду) услуги (продукта) и по способу (каналу) предоставления или получения услуги (продукта).

Напомним, в рамках контроля за расходами украинцев агенты завалили Госфинмониторинг сотнями тысяч сообщений, чему, вероятно, способствовала особая подозрительность в условиях войны.

Только за 10 месяцев 2022 года Госфинмониторингом было взято на учет 853 465 сообщений о финансовых операциях, которые необходимо подвергнуть финансовому мониторингу.

По результатам рассмотрения этой информации, Госфинмониторинг обнаружил 653 материала, которые теперь изучают:

• в Службе безопасности Украины – 260 материалов;
• органах национальной полиции – 127 материалов;
• Бюро экономической безопасности Украины – 90 материалов;
• органах прокуратуры – 83 материала;
• Государственном бюро расследований – 50 материалов.
• Национальном антикоррупционном бюро – 43 материала.

В указанных материалах сумма финансовых операций, которые могут быть связаны с легализацией средств и с совершением уголовного правонарушения, составляет 41,1 млрд гривен.