Нацбанк разрешил дистанционно открывать счета в банках

22 мая, 02:46 Распечатать

Механизм утвержден новым Положением о финмониторинге.

НБУ разъяснил новые правила финмониторинга © Нацбанк Украины / Flickr

Национальный банк утвердил новое Положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым предусмотрена возможность дистанционного открытия банковского счета.

"Теперь для открытия счета в новом банке визит в отделение или личная встреча с представителем банка не требуется", - сказано в разъяснении НБУ, опубликованном в четверг, 21 мая.

В частности, регулятор утвердил полноценный и упрощенный механизмы дистанционной идентификации клиента.

Теперь работник банка может пообщаться с клиентом по видеосвязи и проверить у него документы. Банк может дистанционного считать данные с чипа биометрического паспорта или ID-карты. Если у клиента паспорт старого образца (книжечка), сотрудник должен визуально оценить документ, проверить соответствие фото и провести дополнительную проверку с помощью BankID, КЭП и дополнительных документов, а также сверить данные с информацией из бюро кредитных историй.

НБУ также обновил требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев. Теперь банки должны пользоваться информацией не только из Единого реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, но и из других источников.

Читайте также: Количество обращений от потребителей финуслуг резко выросло – НБУ

Как сообщалось, в апреле Нацбанк применил меры воздействия к трем коммерческим банкам за нарушение требований финмониторинга.

Креди Агриколь Банк получил письменное предостережение за невыполнение обязательства немедленно сообщить специально уполномоченный орган о попытке установить деловые отношения с физлицом, включенным в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которого применены международные санкции.

МИБ также получил письменное предостережение за нарушение требований, которые касаются внутренних документов банка по вопросам финмониторинга, а также за ненадлежащую оценку финансового состояния клиентов.

Полтава-банк оштрафован на 300 000 грн за то, применял риск-ориентированные подходы анализа финансовых операций клиентов на непостоянной основе. Кроме того, банк получил письменное предостережение за ненадлежащее изучение клиентов.

По материалам: ZN.UA /
Оставайтесь в курсе последних событий! Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Заметили ошибку?
Пожалуйста, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter
Добавить комментарий
Осталось символов: 2000
Авторизуйтесь, чтобы иметь возможность комментировать материалы
Всего комментариев: 0
Выпуск №1288, 28 марта-3 апреля Архив номеров | Последние статьи < >