Мониторинг денежных переводов: НБУ разъяснил новый порядок

Новый закон о финансовом мониторинге вступит в силу 28 апреля и поменяет порядок идентификации при проведении финансовых операций, в то же время для 95% банковских клиентов эти изменения "не усложнят жизнь". Об этом заявила первый заместитель главы Национального банка Украины Екатерина Рожкова.

По ее словам, закон скорее упростит пользование переводами, поскольку все клиенты банков уже идентифицированы, уже однажды были в отделении, заполняли анкету и предоставляли ксерокопии своих документов, поэтому их идентификация проведена.

При этом никаких проблем с переводами свыше 5 тысяч гривен не будет, хотя закон расширяет требования к идентификации тех, кто делает перевод денежных средств.

"Это не касается переводов денег с карты на карту. Банковская карта - это уже идентифицирован продукт, и банк имеет информацию о владельцах карт. Речь идет преимущественно о переводах без открытия счета - например, пополнение счета через терминал. То есть для пополнения счета через терминал на сумму 5 тыс. грн и больше нужна идентификация. До конца года платежные терминалы будут оборудованы специальными считывателями карт. Но эти правила не касаются: оплаты коммунальных услуг, уплаты налогов и других обязательных государственных платежей, оплаты товаров или услуг, пополнение кредитных карт до 30 тыс грн. В этом случае идентификация не будет нужна", - подчеркнула Рожкова.

"Изменения в основном касаются неидентифицируемых операций. Но это не запрет их проводить, это скорее дополнительные требования", - подчеркнула она.

Среди главных изменений она также отметила то, что теперь высокорисковых клиентов будут проверять более придирчиво.

"Например, речь идет о политиков или олигархов. То есть тех, кто может проводить операции на большие суммы. Операции обычных людей – студентов, пенсионеров, клиентов в рамках зарплатного проекта и "белого" бизнеса, который платит налоги - будут проверять меньше. 95% банковских клиентов относятся именно к низкорисковой категории", - объяснила Рожкова.

Кроме того, новый закон увеличивает предельный порог операций обязательного финмониторинга. Раньше банки в обязательном порядке сообщали Госфинмониторинг о х операции от 150 тыс. грн, теперь предельный порог суммы – 400 тыс. грн.

Также теперь, чтобы открыть счет в банке не нужно идти в отделение. Удостоверить свою личность вы теперь можете либо через видеосвязь, или через систему BankID.

Позже директор департамента платежных систем и инновационного развития НБУ Алексей Шабан на брифинге объяснил, что переводы между карточками граждан будут осуществляться, как и ранее, поскольку владельцы карты уже идентифицированы банками "и никаких дополнительных идентификаций не требуется, и ограничений по таким операциям новый закон не вводит".

Он подчеркнул, что безналичные платежи не будут иметь ограничений и дробить их на 5 тысяч не нужно.

По его словам, новый закон направлен на большие операции, а о мелких переводах знакомым или родственникам беспокоиться не надо.

Вместе с тем перевод на другую карту на сумму более 5 тыс. гривен можно сделать в кассе банка и предоставить паспорт. Это можно сделать и в терминале самообслуживания, если такой терминал имеет возможности для идентификации клиента.

Детально о новых правилах финансового мониторинга можно прчитать в статье "Новый порядок финансового мониторинга - уже весной" на ZN.UA.

Также отметим, что Государственной службой финансового мониторинга Украины (подразделение финансовой разведки Украины) в течение I квартала 2020 года подготовлено 239 материалов (из них 95 обобщенных материалов и 144 дополнительных обобщенных материала).