Действия на опережение: европейские банки, и не только, ужесточили условия для российский клиентов

Европейские банки ужесточили KYC-проверки всех клиентов с резидентством Российской федерации. Политика банков изменилась в ответ на предупреждение от Европейского центробанка о последствиях для финансовой системы ЕС от возможного наложения экономических санкций на РФ.

Изменения коснулись как тех компаний, собственниками которых являются резиденты и граждане России, так и тех, чей бизнес связан с Россией. Всем клиентам из РФ европейские банки присваивают статус "High Risk" (высокий риск). Об этом ZN.UA сообщил источник, осуществляющий сопровождение иностранных клиентов в ряде европейских банков.

Упомянутые проверки являются стандартной практикой для банкиров, однако решение об их применении зависит от политики рисков того или иного банка, применение же таких мер ко всем без исключения гражданам конкретной страны говорит о том, что вся РФ воспринимается банковским сообществом ЕС - как рисковая юрисдикция.

Источник отметил, что за последние три месяца существенно возросло количество клиентов из РФ, получающих отказы в открытии банковских счетов за рубежом. Аналогичная ситуация и с получении виз и ВНЖ в европейских странах. Напомним, что Великобритания вообще решила отказаться от выдачи так называемых "золотых виз".

Лицензированные сервис-провайдеры, которые предоставляют услуги по регистрации и обслуживанию иностранного бизнеса также как и банки вносят граждан и резидентов РФ в разряд "Hing Risk clients" и за последние 2-3 месяца существенно увеличили количество отказов в регистрации иностранного бизнеса из Российской федерации именно по причине "Source of Wealth and Proof of Wealth" - происхождения и источника средств.

И KYC-проверки, и "Source of Wealth and Proof of Wealth" являются частью инструментария в борьбе с отмыванием денег или выявлению причастности клиента к финансированию терроризма. Деятельность высокорисковых клиентов постоянно мониторится. Если в ходе таких проверок финорганизация устанавливает нарушение требований, она может принять решение о прекращении транзакций, заморозке счетов, прекращении деловых отношений с этим клиентом.

Также наш источник отмечает, что в случае эскалации военных действий со стороны РФ, компании сервис-провайдеры и банки намерены отказывать клиентам из РФ в предоставлении любых услуг.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Госбанки помогают обогащаться владельцу «Гулливера»: вместо продажи проблемные кредиты в очередной раз реструктурировали

Ранее сообщалось, что Великобритания отменила программу выдачи "золотых виз". Об этом сообщается на официальном сайте правительства страны. Этот механизм "не приносит пользы жителям Великобритании и позволяет коррумпированной элите получить доступ к Соединенному Королевству".