У країнах ЄС будуть нові правила щодо готівки та предметів розкоші

Рада ЄС та парламент у четвер, 18 січня, повідомили, що фіналізували угоду відносно нового пакету боротьби з відмиванням грошей. На території всього ЄС введуть максимальний ліміт для готівкових платежів буде у розмірі 10 000 євро. Держави-члени матимуть можливість знижувати максимальну межу, якщо захочуть. Про це пише sud.ua.

Крім того, згідно з попередньою угодою, зобов’язані особи (тобто суб’єкти фінансового моніторингу) повинні ідентифікувати та підтвердити особу особи, яка час від часу здійснює операції з готівкою на суму від 3 000 до 10 000 євро.

Торговці розкішшю та продавці криптовалют зобов’язані будуть підтверджувати клієнтів.

Зобов’язані організації, зокрема банки, агентства нерухомості, служби управління активами, казино, торгові підприємства, відіграють центральну роль посередників у системі боротьби з відмиванням грошей та протидією фінансуванню тероризму.

Угода розширює список суб'єктів фінмоніторингу. Нові правила охоплюватимуть більшу частину крипто-сектору, змушуючи всіх постачальників послуг криптоактивів (CASP) проводити комплексну перевірку своїх клієнтів. Це означає, що їм доведеться перевіряти факти та інформацію про своїх клієнтів, а також повідомляти про підозрілу активність.

Згідно з угодою, CASP повинні застосовувати заходи комплексної перевірки клієнтів при здійсненні транзакцій на суму 1000 євро і більше. Він додає заходів щодо зниження ризиків, пов'язаних із транзакціями з автономними гаманцями.

Іншими секторами, яких стосується комплексна перевірка клієнтів та зобов'язання за звітністю, будуть торговці предметами розкоші, такими як дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, ювеліри, годинникарі та ювеліри. Торговці розкішними автомобілями, літаками та яхтами, а також предметами культурного призначення (наприклад, витворами мистецтва) також стануть зобов'язаними суб'єктами.

У попередній угоді визнається, що футбольний сектор є найвищим ризиком, і розширюється список зобов'язаних осіб до професійних футбольних клубів та агентів. Однак, оскільки сектор та його ризики сильно відрізняються, держави-члени матимуть можливість виключити їх зі списку, якщо вони мають низький ризик.

Фінансова розвідка

У кожній державі-члені ЄС вже створено підрозділ фінансової розвідки (ПФР) для запобігання, звітності та боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Ці ПФР несуть відповідальність за отримання та аналіз інформації щодо відмивання грошей та фінансування тероризму, особливо у формі звітів від зобов'язаних організацій.

Підрозділи фінансової розвідки матимуть негайний та прямий доступ до фінансової, адміністративної та правоохоронної інформації, включаючи податкову інформацію, інформацію про кошти та інші активи, заморожені відповідно до цільових фінансових санкцій, інформацію про перекази коштів та криптопереведення, інформацію про національні автомобільні операції у реєстрах транспортних засобів, літаків та плавзасобів, митні дані, а також доступ до національних реєстрів зброї та озброєнь, серед іншого.

Закон ще має бути офіційно схвалений Європейським парламентом та країнами ЄС.