Посилення фінмоніторингу: про що домовились великі банки України

Найбільші банки України, зокрема Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правекс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Універсал Банк та Таскомбанк підписали Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг». Основана його мета - зниження лімітів для переказів.

Як наголосила народна депутатка Ніна Южаніна, найнижчий ліміт переказів становитиме 50 тисяч гривень на місяць, а обмеження стосуються всіх переказів, зокрема й через IBAN.

"Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів", - наголосила вона. 

Відповідно до умов меморандуму, клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів.

Документальне підтвердження доходів передбачає отримання документів в електронній формі, зокрема довідки ОК5 та ОК7, податкова декларація, зарплатні відомості, підтверджені доходи членів родин, підтвердження волонтерської діяльності.

Також варто звернути увагу, що новостворені ФОП (до 6 місяців) підлягатимуть поглибленому вивченню бізнес-діяльності під час встановлення ділових відносин та посиленому моніторингу операцій.

ВАС ЗАЦІКАВИТЬ

Чергове засідання FATF: Держфінмоніторинг наполягатиме включити Росію до «чорного списку»

Вірогідно, в наступному році прибутковість банків значно впаде. Адже гривневі депозити через високу інфляцію в Україні стали непривабливими, гроші при такому способі зберігання обезцінюються.