Підтвердження походження коштів: Приватбанк розповів, чи перевірятимуть отримання зарплати та допомогу ЗСУ

Відповідно до законодавства, встановлювати джерело походження коштів та операцій необхідно, якщо вони перевищують 500 тис. грн. При цьому більше 99% платежів та переказів клієнтів не потребують додаткових заходів фінмоніторингу та підтверджень від користувачів. Про це повідомили в державному Приватабанку в коментарі для Обозревателя.

Також у фінустанові розроблено та впроваджено сучасну автоматизовану систему, яка дозволяє мінімізувати звернення до громадян. Вона покликана виявляти операції, які можуть становити ризик для клієнтів та банку. Крім того, у Приватбанку запевнили, що робитимуть все можливе, щоб встановити джерела походження коштів із уже наявної інформації.

Тільки у разі значної різниці в інформації щодо фінансового стану клієнта, рівня його доходів та обсягу операцій за рахунками банк звертатиметься до клієнтів для надання пояснень та підтверджуючих документів.

"Будь-які обмежувальні дії не є поширеною практикою банку і застосовуються виключно в межах законодавства та за відсутності інших шляхів з'ясування питання", - зазначили у Приватбанку.

У фінустанові додали, що не проходять контроль кошти, спрямовані на підтримку ЗСУ, у благодійні організації та на волонтерські програми. Також при зрозумілому джерелі походження доходу (зарплата чи бонуси) до клієнта питання не виникатимуть.

ВАС ЗАЦІКАВИТЬ

Приватбанк відсьогодні підняв курс валют під час оплати карткою до рівня готівкового курсу: кінець "карткового туризму"

Раніше повідомлялося, що на клієнтів ПриватБанку чекають зміни у використанні карток. Банк цікавлять джерела доходів, а також анкетні дані, які клієнт повинен привести у відповідність до свого доходу.