Відповідне рішення № 468-рш/БТ правління НБУ прийняло 6 грудня 2016 року.
"Погіршення фінансового стану ПАТ "Банк Траст" мало системний характер та спричинено низкою чинників. Зокрема, значний обсяг кредитів банку надавався на територіях, на яких зараз здійснюється АТО. Через відсутність обслуговування таких кредитів, фінансовий стан банку значно погіршився. Капітал банку набув від'ємного значення (на 01.12.2016 –мінус 135 млн грн)", - повідомляється на веб-сайті регулятора.
Програма капіталізації банку, за даними НБУ, не сприяла поліпшенню фінансового стану банку в установлені терміни. Зокрема, були відсутні гарантійні листи від акціонерів (інвесторів) щодо забезпечення капіталізації.
З 2 липня 2016 ПАТ Банк "Траст" мав обмеження на залучення вкладів фізичних осіб. В той же час, в кінці листопада, незважаючи на заборону від НБУ, банк відновив залучення вкладів населення за завищеними відсотковими ставками.
За даними НБУ, 96% вкладників ПАТ Банк "Траст" отримають свої вклади в повному обсязі, оскільки їх розмір не перевищує гарантовані Фондом гарантування вкладів фізичних осіб суму 200 тис. Грн. Клієнти з великими обсягами вкладів отримають виплати у межах суми, гарантованої Фондом. Загальна гарантована сума відшкодування становить 552 млн. грн.
Власниками істотної участі в банку є український бізнесмен Володимир Авраменко (78.9%) і громадянин РФ Сергій Бєляєв (16.1%). У той же час, до середини 2015 року акціонерами банку були громадяни РФ Ілля Юров, Микола Фетисов та Сергій Бєляєв.