НБУ пояснив штраф ТАСбанку Тігіпка

У Нацбанку пояснили штраф ТАСкомбанку 6,08 млн грн і відсторонення від посади ряду топ-менеджерів у березні поточного року. Це пов'язане з проведенням через банк коштів в сумі близько 3,9 млрд грн. Про це повідомила прес-служба НБУ.

"Підставою для прийняття таких рішень є неналежне виконання керівниками ПАТ ТАСкомбанк своїх службових обов'язків, що призвело до його ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу", - пояснили в НБУ.

Головна підстава для встановлення регулятором такого рішення полягає у виявленні факту зняття за період з лютого по жовтень 2017 року 23 юридичними особами-клієнтами банку в готівковій формі коштів зі своїх поточних рахунків в розмірі близько 3,9 млрд. грн. на закупівлю вторинної сировини. Це майже 80% всієї виданої банком за цей період готівки з рахунків юридичних осіб, зазначив регулятор.

У той же час банк встановив вищезазначеним клієнтам значно менші тарифи на видачу готівкових коштів з їх поточних рахунків, ніж передбачені відповідним тарифним пакетом банку.

У Нацбанку за цим 23 юрособам викликають підозри наступні факти:

- частина з них була зареєстрована майже одночасно (у тому числі вісім клієнтів зареєстровано – 12 травня 2016 року, двоє - 24.червня 2016 року, п'ять - у серпні-вересні того ж року);

- 20 клієнтів на дату державної реєстрації мали незначний розмір статутного капіталу (від 100 до 4 000 грн.)

- рахунки в банку відкрито клієнтам у лютому-травня 2017 року;

- частина клієнтів на дату держреєстрації мали спільних засновників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) та / або директорів. До того ж, як заявили в НБУ, перед відкриттям рахунків у банку у клієнтів змінився склад засновників;

- у клієнтів були загальні довірені особи, а у частини з них - загальний адреса реєстрації місцезнаходження.

"Більшість готівкових коштів, які нібито потім клієнти банку платили контрагентам-фізичним особам (переважна більшість яких має реєстрацію в АРК, деякі з них фігурували в кримінальних процесах, причому серед них є одна відома співачка) за вторсировину, отримувало шість фізичних осіб", - зазначає НБУ.

Вищезазначені контрагенти, заявляють у Нацбанку, нібито зібрали 612 000 тонн вторсировини. Для перевезення такого величезного обсягу потрібно було скористатися послугами 284 Камазів за один день діяльності, однак будь-які дані про оплату таких перевезень відсутні.

До того ж банк надав НБУ недостовірну інформацію в ряді документів, додав регулятор.

"Слід зауважити, що згадані фінансові операції схожі на схеми діяльності конвертаційних центрів", - уклали в НБУ.

Нагадаємо, в лютому Нацбанк оштрафував ТаСкомбанк на 6 млн грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. НБУ також ухвалив рішення про невідповідність члена правління, відповідального за фінансовий моніторинг банку, вимогам законодавства України.