НБУ оштрафував ОТП Банк на велику суму

Національний банк України оштрафував ОТП Банк на 7,142 млн грн за ризикову діяльність у сфері фінансового моніторингу та застосував до банку письмове застереження. Про це повідомляється на сайті НБУ.

Наголошується, що ОТП Банк оштрафований на 7,142 млн грн за ризикову діяльність, яка полягала у проведенні з березня 2017 року по червень 2018 року фінансових операцій по перерахуванню коштів клієнтів, згідно з договорами інкасації коштів на 700 млн грн іншим банкам. Ці кошти клієнти банку отримували від інших юросіб в основному як переуступку прав вимоги, оплату за договорами факторингу.

За даними НБУ, в подальшому ці кошти інкасаторами доставлялися готівкою у фінансові установи і використовувалися у тому числі для видачі кредитів готівкою фізичним особам та розрахунків з фізичними особами за сільськогосподарську продукцію. Але, за інформацією Нацкомфінпослуг, в 2017-2018 роки це банк не видавав кредити фізособам.

"Характер і наслідки зазначених фінансових операцій дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані зокрема з легалізацією кримінальних доходів, конвертацією (переказом) безготівкових коштів в готівку", - зазначили в НБУ.

При цьому, пояснили в Нацбанку, банк не здійснив заходи для з'ясування суті вищезгаданих фінансових операцій.

Повідомлялося, що діють в Україні 77 платоспроможних банків на 1 березня хоча б один норматив порушували 20 банків, місяць тому їх було 22.