Банки збирають дані про власників клієнтів

Національний банк України (НБУ) має намір зобов'язати банки вимагати від юридичних осіб при відкритті рахунків надавати дані про кінцевих власників. Це передбачено в проекті змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах.

Національний банк України (НБУ) має намір зобов'язати банки вимагати від юридичних осіб при відкритті рахунків надавати дані про кінцевих власників. Це передбачено в проекті змін до Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах.«Банк додатково до документів, які передбачені цією Інструкцією для відкриття рахунку юридичної особи, зобов'язаний вимагати від цього клієнта відомості про склад органів управління юридичної особи, власників суттєвої участі в юридичній особі і контролерів юридичної особи», - йдеться в проекті документа. При цьому пропонується надати банку право вимагати від клієнта іншої інформації щодо його ідентифікації, наприклад, про зміст його діяльності і фінансовий стан. Окрім того, регулятор має намір надати право зараховувати і списувати з поточних рахунків фізичних осіб - резидентів валюту згідно з договором з уповноваженим банком на проведення арбітражних операцій на умовах маржинальної торгівлі. При цьому, планується заборонити в межах України переказ іноземної валюти з поточного рахунку за допомогою банківської картки, в тому числі, і для переказу на інші власні рахунки клієнта. НБУ має намір дозволити використовувати валюту з поточного рахунку юридичної особи, яка має відповідні дозволи, за допомогою банківської картки здійснювати розрахунки з нерезидентом-авіакомпанією і нерезидентом-постачальником туристичних послуг, які не мають постійного представництва на території України.

За матеріалами: УНІАН