Подписан закон, обязывающий банки раскрывать по запросу правоохранителей информацию о клиентах

Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг».

Об этом сообщил депутат Верховной Рады Ярослав Железняк.

«Подписан законопроект №11043 по совершенствованию функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг», - написал Железняк в Телеграмме.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Банковская тайна: за сохранение какой информации финучреждения несут ответственность

В частности, позволяет финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании их основной лицензии без получения дополнительной. При этом НБУ получает право устанавливать требования к регулятивному капиталу небанковских провайдеров платежных услуг.

Также закон расширяет возможности НБУ по проведению проверок. Отныне регулятор сможет осуществлять их не только офлайн, но и в онлайн-режиме с обязательным предоставлением дистанционного доступа к необходимым документам и информации.

Кроме того, как отмечает Фокус, изменения обязывают банки предоставлять Национальной полиции Украины любую информацию о клиентах, даже конфиденциальную, для расследования финансовых махинаций. Об этом говорится в карточке проекта закона №11043.

Несмотря на то, что существует закон о банковской тайне, отныне по запросу правоохранителей банковские учреждения должны немедленно предоставлять любые данные клиентов. Изменения в закон предусматривают, что полиция может запросить информацию, которая содержит банковскую тайну, коммерческую тайну и тайну поставщика платежных услуг. Это должно помочь идентифицировать субъектов, осуществляющих операции с признаками уголовного преступления.

Банки обязаны раскрывать следующие данные клиентов:

фамилия, имя и отчество получателя;
название поставщика платежных услуг, к которому осуществлялся перевод, и уникальный идентификатор получателя;
идентификатор платежного устройства;
код операции в платежной системе;
полный номер платежного инструмента и номер счета получателя.

Без письменного разрешения на раскрытие этих данных полиции заключить с банком договор о предоставлении платежных услуг, согласно закону, будет невозможно. 

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Инфляция в Украине обогнала прогнозы Нацбанка и продолжит расти в ближайшие месяцы — НБУ

Напомним, заключая договор с банком клиенты хотят быть уверены в том, что ставшая известной финучреждению конфиденциальная информация "не пойдет в люди". Речь идет о персональных сведениях, деятельности клиента и состоянии его счета. Закон "О банках и банковской деятельности" определяет информацию, подпадающую под определение банковской тайны.

Согласно законодательству, большая часть информации остается конфиденциальной, за исключением, когда раскрытие необходимо по решению суда. Но как будут коррелироваться два закона - о банковской тайне и только что подписанный - пока неясно.