Deutsche Bank хочет вывести полтриллиона евро из Британии из-за Brexit - FT

Deutsche Bank расширил планы по переводу сотен миллиардов активов из Лондона во Франкфурт, после того, как европейские регулирующие органы увеличили объем и сложность своих операций в Великобритании после Brexit, пишет Financial Times. DB в конечном итоге может перевести около трех четвертей своего сальдо баланса в размере 600 млрд евро на родину.

Любая передача активов немецкого банка, эквивалентная почти половине общей суммы, которую удерживают европейские кредиторы в Великобритании, будет большим ударом по Лондону, что свидетельствует о том, что зарубежные банки переводят операции в континентальную Европу в условиях неопределенности Великобритании, которая выйдет из ЕС.

Европейский центральный банк, главный наблюдатель крупнейших кредиторов еврозоны, настаивал на том, чтобы DB увеличил свой капитал и ликвидность в Германии, чтобы соблюдать правила для филиалов в "третьей стране", которой Британия станет после Brexit.

Требования ЕЦБ становятся настолько обременительными, что все более вероятно, что Deutsche Bank превратит британское подразделение в дочернюю компанию после Brexit, рассказали FT источники.

Хотя окончательного решения относительно размера трансфера активов не было, Deutsche уже начал сокращать свою деятельность в Великобритании. Почти половина операций по очистке еврозоны банка была перенесена во Франкфурт.

Один из рассматриваемых вариантов заключается в радикальном сокращении размера лондонских активов, поэтому он оказывается меньше, чем его американская холдинговая компания, у которой примерно $ 145 млрд активов.

Отмечается, что Deutsche уже выделил более четверти своих активов в Великобритании для трансфера, в основном связанных с обслуживанием клиентов из ЕС. По словам источников, любой крупномасштабный перевод активов не произойдет за один раз, а займет от трех до пяти лет или даже дольше.

Главная проблема ЕЦБ заключается в том, что слишком многие из глобальных операций по инвестированию в Deutsche будут оставаться в Великобритании после Brexit без достаточного надзора со стороны европейских или британских регулирующих органов, рассказали источники.

Должностные лица будут более обеспечены вспомогательной структурой, поскольку это обеспечит более тесное соблюдение местных правил, а также обеспечит лучшее корпоративное управление, например, новым независимым советом.

Руководители ЕЦБ рассказали топ-менеджерам Deutsche, что филиал в Великобритании должен быть ограничен услугами обслуживающих корпораций и розничных клиентов в принимающей стране, а не экспортировать инвестиционно-банковские услуги по всему миру.

Центральный банк в прошлом выразил обеспокоенность в связи с тем, что банки будут использовать филиалы третьих стран, чтобы использовать слабый контроль в некоторых юрисдикциях. Позиция ЕЦБ по отношению к Deutsche контрастирует с позицией Банка Англии - что ни один из 77 европейских инвестиционных банков с операциями в Лондоне не создаст дочерние компании.

Аналитики Boston Consulting Group подсчитали, что это будет стоить банкам ЕС в сумме 40 млрд. евро.

Это изменение означало бы, что некоторые из капитала и ликвидности Deutsche будут "пойманы в ловушку" в Великобритании, и новое дочернее предприятие будет непосредственно контролироваться Советом директоров.

В прошлом использование филиалов означало, что иностранные банки контролировались их национальным регулятором и могли переводить весь капитал за одну ночь.