В Украине – высокий риск незаконного использования криптовалют. Как себя уберечь: рекомендации от Госфинмонтиторинга

Государственная служба финансового мониторинга Украины опубликовала «Обзор законодательства о регулировании виртуальных активов» на основе анализа использования криптовалют в 24 странах, включая Украину.

"Данный обзор будет полезен как субъектам государственного финансового мониторинга, так и учреждениям, которые планируют заниматься предоставлением услуг в сфере оборота виртуальных активов. Банкам и отдельным небанковским финансовым учреждениям также следует обратить на него внимание, учитывая, что они являются потенциальными финансовыми шлюзами, которые будут совмещать поставщиков соответствующих услуг с их клиентами", – говорится в сообщении.

В издании есть обзор законодательства по комплексному регулированию сферы оборота виртуальных активов, в том числе по предотвращению и противодействию легализации (отмыванию) средств, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Как отмечают в Госфинмониторинге, в Украине, несмотря на широкую популярность криптовалют среди населения информированность в этой сфере остается низкой.

"В соответствии с отчетами платформы Chainalysis, Украина занимает высокие места в рейтинге как общего использования криптоактивов, так и их использования в незаконных целях", - отмечают в Госфинмониторинге.

Так, в отчете за 2021 год "География криптовалют", Chainalysis поставили Украину на четвертое место в мире по уровню принятия криптовалют. Это показали объемы транзакций на централизованных криптовалютных платформах, где Украина являлась одним из лидеров.

"Вместе с тем, такие показатели могут быть тесно связаны с использованием криптоактивов в незаконных целях, ведь согласно данным того же Chainalysis, Украина входила в топ-10 стран по объемам криптовалют, полученных по адресам, связанным с незаконной деятельностью. В частности, Украина входила в пятерку стран, адреса из которых получали наибольшее количество средств с рынков даркнет и от деятельности программ-вымагателей", - предупреждают в Госфинмониторинге.

Госфинмониторинг также напоминает об изменениях в данной сфере, которые произойдут после вступления в силу соответствующего закона: "Не так давно в Украине состоялась передача недвижимости от одного владельца другому в обмен на криптовалюту Ethereum 1474. Однако с момента вступления в силу Закона о виртуальных активах подобные операции станут невозможными и виртуальные валюты в Украине будут играть существенную роль только в венчурном инвестировании как обычных физических лиц, так и, вполне целесообразно предположить, юридических лиц".

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Американская ATN и доноры поставили рекордное количество тепловизоров ВСУ за криптовалюту

Напомним, 17 февраля 2022 года в Украине был принят закон «О виртуальных активах» №2074-IX. Он вступит в силу только со дня вступления в силу закона Украины «О внесении изменений в Налоговый кодекс Украины об особенностях налогообложения с виртуальными активами». В настоящее время были наработаны несколько вариантов изменений в налоговое законодательство, регулирующие вопросы налогообложения операций с виртуальными активами. Но в ближайшее время рассмотрение таких законопроектов не предполагается.

Законом легализуется рынок виртуальных активов, вводится комплексное регулирование правоотношений, возникающих в связи с обращением виртуальных активов в Украине, определяются права и обязанности участников рынка виртуальных активов, основы государственной политики в сфере обращения виртуальных активов.

В 2021 году сумма средств в криптовалютах, полученных в результате незаконных действий, достигла в мире наибольших показателей в истории и составила примерно $14 млрд. В то же время, несмотря на столь высокий показатель, объем указанных операций составляет всего 0,15%.