В странах ЕС будут новые правила по наличным деньгам и предметам роскоши

Совет ЕС и парламент в четверг, 18 января, сообщили, что финализировали соглашение о новом пакете борьбы с отмыванием денег. На территории всего ЕС введут максимальный лимит для наличных платежей в размере 10 000 евро. Государства-члены будут иметь возможность снижать максимальный предел, если захотят. Об этом пишет sud.ua.

Кроме того, согласно предварительному соглашению, обязанные лица (т.е. субъекты финансового мониторинга) должны идентифицировать и подтвердить личность лица, время от времени совершающего операции с наличными на сумму от 3 000 до 10 000 евро.

Торговцы роскошью и продавцы криптовалют обязаны будут подтверждать клиентов.

Обязанные организации, в том числе банки, агентства недвижимости, службы управления активами, казино, торговые предприятия, играют центральную роль посредников в системе борьбы с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма.

Соглашение расширяет список субъектов финмониторинга. Новые правила будут охватывать большую часть криптосектора, заставляя всех поставщиков услуг криптоактивов (CASP) проводить комплексную проверку своих клиентов. Это означает, что им придется проверять факты и информацию о своих клиентах, а также сообщать о подозрительной активности.

Согласно договору CASP должны применять меры комплексной проверки клиентов при осуществлении транзакций на сумму 1000 евро и более. Он добавляет меры по снижению рисков, связанных с транзакциями с автономными кошельками.

Другими секторами, к которым относится комплексная проверка клиентов и обязательства по отчетности, будут торговцы предметами роскоши, такими как драгоценные металлы и драгоценные камни, ювелиры, часовщики и ювелиры. Торговцы роскошными автомобилями, самолетами и яхтами, а также предметами культурного назначения (например, искусствами) также станут обязанными субъектами.

В предыдущем соглашении признается, что футбольный сектор является высоким риском, и расширяется список обязанных лиц к профессиональным футбольным клубам и агентам. Однако, поскольку сектор и его риски сильно отличаются, государства-члены могут исключить их из списка, если они имеют низкий риск.

Финансовая разведка

В каждом государстве-члене ЕС уже создано подразделение финансовой разведки (ПФР) для предотвращения, отчетности и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Эти ПФР несут ответственность за получение и анализ информации по отмыванию денег и финансированию терроризма, особенно в форме отчетов от обязанных организаций.

Подразделения финансовой разведки будут иметь немедленный и прямой доступ к финансовой, административной и правоохранительной информации, включая налоговую информацию, информацию о средствах и других активах, замороженных в соответствии с целевых финансовых санкций, информацию о переводах средств и криптопереводе, информацию о национальных автомобильных операциях в реестрах транспортных средств, самолетов и плавсредств, таможенные данные, а также доступ к национальным реестрам оружия и вооружений, среди прочего.

Закон еще предстоит официально одобрен Европейским парламентом и странами ЕС.