Статус Швейцарии как надежного убежища для мировых элит пошатнулся: подробности скандала с Credit Suisse

За несколько дней до поспешно созванной пресс-конференции вечером в воскресенье, которая попадет на первые полосы мировых изданий, политическая элита Швейцарии тайно готовила шаг, всколыхнувший мир. В то время как центральный банк страны и финансовый регулятор публично заявляли, что Credit Suisse остается на плаву, за закрытыми дверями шла гонка за спасение второго по величине банка страны, сообщает Reuters.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Ротшильды планируют сделать свой инвестбанк частным – Financial Times

Credit Suisse – международная финансовая группа, работающая в сфере частного и инвестиционного банкинга и управления активами. Основана в 1856 году.

Ряд событий привел к уничтожению одного из (финансовых) флагманов Швейцарии, слиянию, поддержанному 260 миллиардами швейцарских франков ($280 млрд) государственных средств, и шагу, который перевернул мировые финансы: предпочтение акционерам банка в ущерб инвесторам облигаций.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Президент Швейцарии защищает нейтралитет и запрет на поставки оружия Украине

Швейцария и статус надежного убежища для мировых элит

Разворачивавшиеся в стране, не имеющей выхода к морю события — длинный бастион политического нейтралитета, закрепивший за ней статус надежного убежища для богатых элит — противоречат одному из ключевых уроков финансового кризиса 2008 года. Спасение сосредотачивает еще большие опасности в одном банковском гиганте, UBS Group AG.

Более того, заставить владельцев облигаций смягчить удар по инвесторам акций от связи между UBS и Credit Suisse, что обеспокоило кредиторов, повысив их расходы на заимствование, создав угрозу мировому экономическому росту.

Национальный банк Швейцарии отказался от комментариев, а министерство финансов не ответило на запрос о комментариях.

Потертый годами скандалы и потери, Credit Suisse в течение месяцев боролся с кризисом доверия, который он сам создал. В считанные дни его финал уже кажется вполне реализованным.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Швейцария утилизирует системы ПВО, способные сбивать крылатые ракеты

В украинском OSINT-сообществе InformNapalm также проливают свет на резонансное событие, облетевшее полосы мировых газет:

Второй по размерам швейцарский банк Credit Suisse на этих выходных едва не стал государственным, но потом его по дешевке купил первый швейцарский банк UBS. Все это под наблюдением и финансовой поддержкой швейцарского центробанка, который не хочет, чтобы рухнула вся банковская система. CS – контора со 170-летней историей, один из крутых мировых брендов, но в последние десятилетия это всегда были какие-то скандалы. Как ни болгарская мафия, так что-то там с Мозамбиком. Ну, то есть очень специфическая контора. Возможно, поэтому там очень активно держали свои средства российские олигархи. Где-то 3-4% активов, которыми управлял банк был из России. Часть из них подсанкционна – где-то 18 миллиардов денег клиентов пришлось заморозить. В свою очередь, уменьшился привычный бизнес с российскими бизнесменами. Я помню, как в начале войны Bloomberg написал статью, что у CS особые отношения с российскими олигархами, и теперь не очень понятно, как жить дальше..."

Вскоре после того, как 12 марта появилась новость о том, что Соединенные Штаты вмешиваются, чтобы гарантировать все депозиты двух кредиторов среднего размера, пытающихся удовлетворить наличный спрос, в центре внимания была Credit Suisse и то, как она будет поддерживать доверие вкладчиков.

За последние три месяца 2022 года клиенты уже забрали 110 миллиардов долларов своих вложений из базирующегося в Цюрихе банка отток, который он пытался отменить.

Сотрудник, являвшийся посредником в спасении ряда европейских банков во время финансового кризиса, на условиях анонимности сказал Reuters, что после того, как он увидел банковский крах в США, было мало сомнений, что UBS будет призвано поддержать Credit Suisse.

13 марта банкир позвонил по телефону в UBS и предупредил крупнейшего в мире менеджера капиталом о том, что он должен подготовиться к звонку от швейцарских властей.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Скончался французский банкир барон Бенджамин де Ротшильд

В среду, спустя два дня , Credit Suisse охватил полномасштабный кризис. Комментарии главы Национального банка Саудовской Аравии Аммара Аль Худайри, сказавшего, что он не может инвестировать дальше в швейцарский банк, привели к падению акций Credit Suisse.

Не имело значения, что крупнейший инвестор Credit Suisse также подтвердил доверие к кредитору. "Они являются глобально системно важным банком, поэтому... контролируются каждый день", - сказал он Reuters. Нет таких сюрпризов, как в банке среднего размера в США. Это совсем другая экосистема».

Источник, который продолжал консультировать UBS по поводу слияния, сообщил Reuters, отказавшись сообщить цифры, последовало значительный отток депозитов.

В банковском центре Цюриха и Берни, столицы альпийского государства, росло давление. Однако, когда начались дискуссии о спасении Credit Suisse, швейцарские регуляторы FINMA и Швейцарский национальный банк заявили, что «проблемы некоторых банков в США не представляют прямого риска заражения швейцарских финансовых рынков», признавая, однако, что они будут финансировать банк с неограниченным доступом к финансированию.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Образование для Рокфеллера

Credit Suisse также показывала стабильность. Банк сообщил Reuters в четверг, что его средний коэффициент покрытия ликвидностью, ключевой показатель того, сколько активов, похожих на наличные, у банка, не изменился с 8 по 14 марта, несмотря на мировой банковский кризис.

Министр финансов Швейцарии Карин Келлер-Суттер, бывшая переводчица и учительница, работающая всего несколько месяцев, сообщила на воскресной конференции для СМИ, что дополнительная поддержка для Credit Suisse была согласована, но она держалась в тайне из-за опасений вызвать панику у людей последовательными экстренными объявлениями.

Она сказала, что находилась в тесном контакте с министром финансов США Джанет Йеллен и министром финансов Великобритании Джереми Хантом. У обеих стран крупные дочерние компании Credit Suisse, в которых работают тысячи человек.

С Европейским центральным банком во Франкфурте было гораздо меньше общения, сказал один из знакомых по этому вопросу. Филиалы Credit Suisse в Люксембурге, Испании и Германии были гораздо меньше.

Европейские регуляторы были, в частности, озабочены тем, что швейцарцы могут наложить убытки на обладателей облигаций - радикальный шаг, который они сделали, поскольку расходы на спасение выросли для налогоплательщиков.

"Они сделали это самостоятельно", - сказал мужчина, пожелав остаться неназванным, описав результат как "большой сюрприз".

Представитель FINMA сказал, что, несмотря на то, что Credit Suisse подчеркивает Британию и США из-за масштабов бизнеса в этих странах, он также проинформировал европейские органы власти.

Однако не все держались в неведении.

Корни швейцарского банка тянутся и на Ближний Восток

Саудовские инвесторы, владеющие примерно 10% акций банка, оказывали давление на швейцарцев, предупреждая, что они могут подать иск в суд, если не вернут часть своих неуспешных инвестиций, сказал другой человек, осведомленный по этому вопросу.

Национальный банк Саудовской Аравии не сразу ответил на запрос о комментарии

«Деньги должны были откуда-то взяться», — сказал один из участвовавших в переговорах чиновников.

Правление Credit Suisse, заинтересованное в сохранении определенного единства во все более противоречивой обстановке, поддержало их и настаивало на выплате акционерам, сказал он.

Риски поддержки Credit Suisse

Регуляторы также хотели избежать ликвидации акционеров, что привело бы к ликвидации банка, потенциально еще большей головной боли для нации и потери лица только через несколько часов после поддержки Credit Suisse.

В конце концов швейцарцы согласились, решив уничтожить 16 миллиардов франков облигаций, компенсировав акционерам 3 миллиарда франков и перевернув ключевой принцип банковского финансирования с ног на голову, а именно, что акционеры, а не владельцы облигаций, первыми получают удар от банкротства банка.

Это знаменует собой позорный конец учреждения, основанного Альфредом Эшером, швейцарским магнатом, которого ласково прозвали королем Альфредом I, помогавшим строить железные дороги страны. Credit Suisse банки многих швейцарских компаний и граждан, включая министра финансов Келлер-Суттера.

Как насчет налогоплательщиков?

В воскресенье, когда группа швейцарских чиновников и руководителей объявила о соглашении, они не раскаялись.

"Это не спасение", – сказала Келлер-Саттер журналистам. Томас Джордан, глава центрального банка, защитил пакет, поскольку это было необходимо для противодействия любому более широкому шоку.

" Налогоплательщик в этом сценарии имеет меньший риск ", - сказала Келлер-Саттер. «Банкротство было бы самым высоким риском, потому что стоимость швейцарской экономики была бы огромной».

Тем не менее, рынки переживают из-за чрезвычайного поворота событий.

"Когда ты банк для миллиардеров, депозиты могут разлететься очень быстро", - сказал один из фигурантов. «За три дня можно умереть».

(1 доллар = 0,9287 швейцарских франков)