С 1 октября в Украине вводят лимит на переводы с карты на карту. Это временная мера

С 1 октября Нацбанк Украины на полгода вводит для физических лиц лимит на переводы «с карты на карту», известные как P2P, C2С. То есть, в определенный период в месяц можно будет пересылать не более 150 тысяч гривен, сообщили в НБУ.

«Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц», – отметили в НБУ.

Лимит на пересылку денег не будут применять:

• к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением;
• к счетам лиц, которые ежемесячно из подтвержденных источников получают сумму более 150 тыс. грн;
• в случае перевода денег между собственными счетами, если они открыты в одном банке;
• к переводам юридических лиц;
• к операциям по реквизитам IBAN.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Ограничение p2p-переводов: изменения не коснутся двух категорий физлиц

«По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коем случае не повлияют на их финансовую активность», – отметили в НБУ.

В Нацбанке объяснили, что этот лимит вводится, чтобы минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности. В частности, таким образом, НБУ хочет бороться с использованием счетов «дропов», которые являются распространенным механизмом функционирования теневой экономики.

«Дропы» – это люди, которые передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам, а получают соответствующую плату. Такие счета становятся «транзитными» и используются для отмывания денег.

В этом году несколько крупнейших банков уже разорвали деловые отношения с более чем 80 тысячами клиентов, ведь участвовали в схеме «дропов». В то же время, НБУ установило, что через такую схему ежегодно может проходить длительно 200 млд гривен.

«Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение», - пояснили в Нацбанке.

Через полгода, пока будет действовать лимит, в Украине должны наработать совместные решения по решению указанной проблемы. Если удастся ввести действенные меры, то лимиты будут отменены.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Ограничение p2p-переводов для физлиц: НБУ пообещал изменения уже на этой неделе

Ранее сообщалось, что НБУ собирался ввести предел в 100 тысяч грн в месяц.

Народный депутат Ярослав Железняк заявлял, что использование «дропов» бывает не только в мошеннических преступлениях. Но и используются врагом для финансирования преступлений против государства. Условно те же наводчики.