"ПриватБанк" блокирует карты без предупреждения: почему это возможно

Участились жалобы на "ПриватБанк" от его пользователей. Один из последних отзывов, опубликованный на веб-сайте Минфин, свидетельствует о неудовлетворении клиента "ПриватБанка" действиями финучреждения.

Так, клиент "ПриватБанка" рассказал, что его банковская карта была заблокирована. Когда он обратился в техническую поддержку, ему сообщили, что другой клиент обвинил его в мошенничестве.

"Это меня удивило, ни каких подозрительных действий я не предпринимал. Я объяснил что, я продал свои активы на binance и взамен получил гривну. Но финансовый мониторинг по-прежнему утверждал, что я "мошенник" потому что получил оплату на карту", – объяснил клиент "ПриватБанк".

Затем ПриватБанк сказал оплатить его задолженность по кредитному лимиту, чтобы рассмотреть заявку на разблокировку карты. Клиент уплатил долг, чтобы банк согласился рассмотреть явно сфабрикованное дело.

По словам клиента, он почти два месяца ходит в полицию и пишет заявления, получая ответ - "Материального ущерба нет". Банк на встречу не идет. Человек, который подавал жалобу, что якобы мужчина "украл деньги", исчез. В результате "ПриватБанк" ничем не способствует и держит деньги у себя.

Впоследствии представители банка ответили, что поскольку в результате финмониторинга выявили несоответствие транзакций закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения". Закон требует блокировать счета, задействованные в операциях, в которых любая из сторон не может объяснить происхождение средств. Причина – борьба с отмыванием незаконно полученных доходов, а криптовалюта попала в этот список из-за отсутствия достаточного законодательного регулирования таких операций.

Напомним, что к концу прошлого года депозиты предприятий и населения Украины в эквиваленте во всех валютах достигли 2393 млрд. грн. За год они выросли на 26% или на 499 млрд. грн.