Ощадбанк выдал кредит на $ 22 млн фирмам бизнесменов в розыске

Ощадбанк предоставил кредитную линию на $ 22 млн для фирм, входящих в состав "Агроинвестгруп" Николая Кучеренко, который скрывается от правоохранительных органов за пределами территории Украины вместе с сыном Виталием. Об этом сообщает Finbalance со ссылкой на постановление Шевченковского райсуда Киева.

Что произошло

Согласно вышеназванному постановлению, суд в рамках уголовного производства дал СБУ временный доступ к документам, которые находятся в распоряжении банка.

В частности доступ был предоставлен к договорам кредитной линии, заключенным между Ощадбанком и "Ист Оилс Украина", а также ипотечным договорам, договорам залога, поручительства, которым данные кредиты были обеспечены; протоколам заседания кредитного комитета банка, решениям о согласовании и выдаче займов.

По данным следствия, за кредитные деньги с октября 2018 года по январь 2019-го должностные лица ряда компаний, входящих в состав "Агроинвестгруп" по указанию двух фактических владельцев вывозили зерновые из элеваторов Аграрного фонда на оккупированную территорию Донецкой и Луганской областей для перепродажи по завышенным ценам.

Зерно продавалось через созданные ими компании, зарегистрированные на неподконтрольной для властей Украины территории Донецкой и Луганской областей. В СБУ отметили, что в результате этого финансировались террористические организации ДНР и ЛНР.

По информации следователей, владельцы "Агроинвестгруп" в своей противоправной деятельности, использовали подконтрольные им юридические лица, среди которых "Ист Оилс Украина" и "Финагро".

Позиция Ощадбанка

При этом в Ощадбанке в своей официальной позиции заявили, что Ощадбанк, как и ряд других крупных финучреждений, кредитовал "Агроинвестгруп" до того, как владельцы компании были объявлены в розыск.

"Кредитные договора между Ощадбанком и ООО "Ист Оилс Украина" были заключены в 2016 и 2017 годах. Заемщик прошел полную стандартную процедуру оценки, имея безупречную кредитную историю, устойчивое финансовое состояние и финансовую отчетность, подтвержденную международными аудиторами, открытые кредитные линии в ряде крупнейших банков страны", - говорится в заявлении.

Кроме того, Ощадбанк получил в обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам активы группы (недвижимость и оборудование элеваторов). Оценочная стоимость залога на момент выдачи превышала сумму кредита в 1,3 раза. Также обязательства обеспечены договорами поручительства конечных бенефициарных владельцев "Агроинвестгрупп" и операционных компаний группы.

"Уголовные производства в отношении руководства холдинга были открыты в феврале 2019 года…Обязательства по кредитному договору перед Ощадбанком были впервые нарушены заемщиком 11.02.2019. Банк мгновенно инициировал отзыв кредита и начал процедуру обращения взыскания на залоговое имущество, благодаря чему часть долга в размере 3 млн. долл. США уже погашена", - заверили в банке.

Сейчас Ощадбанк активно принимает меры по претензионно-исковой работе, планирует открытие исполнительных производств и подачу исков против поручителей по кредитам.