Мошенничество при онлайн-шоппинге: названные топ-схемы

Спрос на онлайн-шопинг с годами будет только увеличиваться, а вместе с ним и аппетиты мошенников. Согласно информации Ассоциации ЕМА, "доходы" аферистов в 2021 г. выросли практически вдвое по сравнению с предыдущим годом. Только с использованием методов социальной инженерии украинцы потеряли около 484,6 млн. гривен. 

Такую тенденцию активности мошенников подтверждают и данные OLX. Согласно опросу, летом 2021 количество украинцев, столкнувшихся с мошенничеством во время онлайн-шоппинга, увеличилось с 22% до 45%. По данным ЕМА, средний "чек потерь" с использованием методов социальной инженерии составил 4750 грн. В то же время 61% людей, обратившихся в службу поддержки OLX с жалобой на фишинг, не потеряли деньги.

Кроме прочего, по данным CBR, около 79% населения Украины в возрасте 16+ пользуются Интернетом. Из них около 42% совершают покупки онлайн – это примерно 11 млн человек.

Схемы в онлайн-шоппинге

Подписка

На платформе выставляют объявления несуществующего товара, часто по очень привлекательной цене или скидке. Потенциальный покупатель откликается на предложение и мошенник путем манипуляций и давления склоняет жертву к полной или частичной предоплате. Получив деньги на карту, псевдопродавец исчезает. Часто в этой схеме злоумышленник может время уверять человека, что скоро отправит посылку или убеждает, что он в пути и даже отправить поддельный скриншот службы доставки.

За прошлый год в OLX зафиксировано 6 тысяч обращений с требованием предоплаты. Новой, однако, не очень популярной, оказалась схема, когда по предоплате обманывали продавцов: пользователь присылал товар, но деньги не получал. Таких случаев было около 200 человек.

Фишинг

Целенаправленная атака на пользователя, покупающего или продающего товары, заказывает услугу или доставку онлайн. Задача мошенника – притвориться продавцом или покупателем (в зависимости от ситуации), втереться в доверие и получить платежные данные, а значит – и доступ к счету. Общение чаще всего происходит вне платформы. Главная задача — отправить жертве ссылку на фишинговый сайт в стороннем мессенджере, который может визуально копировать платежную страницу любой компании или быть сайтом-клоном известной платформы.

На чем "обжигаются": указывая в поддельной форме номер карты, срок ее действия, CVV, а иногда и баланс, жертва фактически передает свой счет под полный контроль мошенника и теряет все свои средства или становится заложником кредитов.

Интересно, что в 2021 году мошенники продолжили обманывать пользователей посредством рассылки фишинговых писем на почту. Оформляя услугу OLX Доставка, они якобы спрашивали электронный адрес для подтверждения сделки и уже на нее отправляли вредоносную ссылку. Такая фишинговая атака была распространена на сферы госуправления, неправительственные организации и аналитические центры.

В течение 2021 г. в компании OLX ежедневно фиксировали в среднем 30 обращений, связанных с фишингом. Стоит отметить, что мошенники стали чаще обманывать вне платформы именно продавцов: количество подобных обращений увеличилось в 6 раз.

Менее популярные схемы – оплата с поддельным чеком (также "схема с такси") и получение заказа с доставкой по поддельным документам.

В первом случае покупатель-мошенник отправляет за товаром курьера или таксиста и обещает перевести деньги на карту или через терминал. Перевод будто бы поступает с задержкой, а чтобы водитель не ждал, покупатель просит отдать товар сразу, подтверждая перевод поддельным скриншотом, квитанцией из терминала пополнения или SMS от имени банка. В результате, продавец-жертва остается без товара и без денег.

Во второй схеме мошенник под видом продавца размещает товар и предлагает оформить покупку через услугу доставки. После – отправляет пустую посылку на отделение покупателя и просит в соцсетях любого незнакомца срочно забрать отправку за небольшую плату. Таким образом, покупатель не получает обещанного товара, а деньги с его счета списываются.

В этом случае важно помнить два базовых правила:

1. Обязательно осматривайте товар на месте. Если что-то не устраивает – откажитесь от посылки. Да, в случае с OLX Доставка деньги автоматически вернутся на ваш счет.

2. Ваши персональные данные и документы, такие как паспорт, нельзя разглашать посторонним лицам и размещать в публичном поле. Мошенники легко могут подделать ваше лицо.

ВАС ЗАИНТЕРЕСУЕТ

Исследование: Украинцы стали ограничивать себя в покупках

Ранее аналитики компании Gradus Research провели опрос жителей городов, результаты которого определяют самые популярные инструменты инвестирования среди украинцев. Согласно исследованию, самый популярный инструмент – инвестирование в валюту.