Блокировка банковских карт без предупреждения: за какие переводы накажет любой банк

Поделиться
За нарушение правил финмониторинга регулятор штрафует банки

В Украине банки без уведомления могут блокировать счета физлиц в случае выявления подозрительных финансовых операций. Система финансового мониторинга работает автоматически и определенные операции могут признать потенциально рискованными. Об этом пишет Politeka.net.

Отмечается, что все украинские банки могут производить блокировку счетов из-за нарушения правил финансового мониторинга, и даже в случае, если клиент не осознавал нарушения, банк автоматически проводит проверку транзакций, определяя их как "рискованные".

Банки, нарушающие правила финансового мониторинга, подлежат штрафам, что приводит к их обязательству систематически проверять транзакции.

Причинами блокировки карт может быть даже обмен криптовалюты и получение средств со счета, ранее использовавшегося мошенниками. Банки также могут блокировать любую "нетипичную" операцию, такую как большие наличные снятия. Особенно большое внимание уделяется операциям, связанным с политически значимыми лицами.

Карту могут заблокировать за необновленные или ложные данные, а также при наличии ареста исполнительной службой или несоответствии происхождения средств физического лица. Важно обращать внимание на следующие аспекты блокировки:

  • Снятие большой суммы наличных денег в регионе, где клиент обычно не находится;
  • Совершение крупных онлайн-покупок, особенно ночью;
  • Получение и вывод наличных с карты большой суммой;
  • Операции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму более 30 тысяч гривен;
  • Транзакции на сумму 400 тыс. гривен и больше.

Сообщалось, что ПриватБанк прекратил выплачивать государству суммы, потраченные на его докапитализацию во время национализации (155 млрд грн). Поскольку банк получил максимальную прибыль, позволившую вернуть долги государству как акционеру банка.

 

Поделиться
Заметили ошибку?

Пожалуйста, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter или Отправить ошибку

Добавить комментарий
Всего комментариев: 0
Текст содержит недопустимые символы
Осталось символов: 2000
Пожалуйста выберите один или несколько пунктов (до 3 шт.) которые по Вашему мнению определяет этот комментарий.
Пожалуйста выберите один или больше пунктов
Нецензурная лексика, ругань Флуд Нарушение действующего законодательства Украины Оскорбление участников дискуссии Реклама Разжигание розни Признаки троллинга и провокации Другая причина Отмена Отправить жалобу ОК
Оставайтесь в курсе последних событий!
Подписывайтесь на наш канал в Telegram
Следить в Телеграмме