Європейські банки посилили KYC-перевірки всіх клієнтів із резидентством Російської Федерації. Політика банків змінилася у відповідь на попередження від Європейського центробанку стосовно наслідків для фінансової системи ЄС від можливого накладення економічних санкцій на РФ.
Зміни торкнулися як тих компаній, власниками яких є резиденти та громадяни Росії, так і тих, чий бізнес пов'язаний із Росією. Всім клієнтам із РФ європейські банки надають статус "High Risk" (високий ризик). Про це ZN.UA повідомило джерело, що здійснює супровід іноземних клієнтів у ряді європейських банків.
Згадані перевірки є стандартною практикою для банкірів, проте рішення про їх застосування залежить від політики ризиків того чи іншого банку, застосування таких заходів до всіх без винятку громадян конкретної країни говорить про те, що вся РФ сприймається банківським співтовариством ЄС - як ризикова юрисдикція.
За його словами, за останні три місяці суттєво зросла кількість клієнтів із РФ, які отримують відмови у відкритті банківських рахунків за кордоном. Аналогічна ситуація і з отриманням віз та ВНЖ у європейських країнах. Нагадаємо, що Великобританія взагалі вирішила відмовитись від видачі так званих "золотих віз".
Ліцензовані сервіс-провайдери, які надають послуги з реєстрації та обслуговування іноземного бізнесу також як і банки вносять громадян та резидентів РФ у розряд "Hing Risk clients" і за останні 2-3 місяці суттєво збільшили кількість відмов у реєстрації іноземного бізнесу з Російської Федерації саме по причині "Source of Wealth and Proof of Wealth" - походження та джерела коштів.
І KYC-перевірки, і "Source of Wealth and Proof of Wealth" є частиною інструментарію боротьби з відмиванням грошей або виявлення причетності клієнта до фінансування тероризму. Діяльність високоризикових клієнтів постійно моніториться. Якщо в ході таких перевірок фінорганізація встановлює порушення вимог, вона можуть прийняти рішення про припинення транзакцій, заморожування рахунків, припинення ділових відносин із цим клієнтом.
Також наше джерело зазначає, що у разі ескалації військових дій з боку РФ, компанії сервіс-провайдери та банки мають намір відмовляти клієнтам із РФ у наданні будь-яких послуг.
Раніше повідомлялося, що Великобританія відмінила програму видачі "золотих віз". Про це повідомляється на офіційному сайті уряду. Цей механізм "не приносить користі жителям Великобританії та дозволяє корумпованій еліті отримати доступ до Сполученого Королівства".