Національний банк пояснив, чому оштрафував Укрсоцбанк на 30,5 млн грн. До такої реакції регулятора спонукав позов банку на дії НБУ.
Регулятор виявив в Укрсоцбанку ризикову діяльність у сфері фінансового моніторингу. Мова йде про зняття готівки в період з травня 2016 року по вересень 2017-го на понад 1 млрд грн клієнтами банку.
Група з 327 фізичних осіб та двох юридичних осіб зняла 98,73% грошей, що надійшли на їх рахунки. Характер цих фінансових операцій дозволив НБУ вважати, що їх метою є легалізація кримінальних доходів.
Свою думку НБУ підкріплює тим, що Укрсоцбанк визначив фінансовий стан багатьох з цих клієнтів як "незадовільний", але все одно дозволив операції з переведення в готівку. Нерідко клієнти знімали більше сотні тисяч або навіть мільйони гривень. Один з клієнтів передав паспорт невстановленим особам і зняв понад 100 млн грн.
Крім того, аудитори НБУ зафіксували зняття грошей людиною, яка на момент операції був мертвий. Деякі особи фігурують у кримінальних провадженнях.
Також в НБУ стверджують, що окремі фіноперації проводилися за документами з ознаками фіктивності або взагалі без документів.
Згідно з висновками НБУ, Укрсоцбанк недостатньо бореться з відмиванням грошей.
Повідомлялося, що Нацбанк оштрафував ПАТ "Укрсоцбанк" (Київ) на 30 млн 454,928 тис. грн за проведення фінансових операцій з видачі готівкових коштів у сумі понад 1 млрд грн на підставі документів з ознаками фіктивності.
"Альфа-Груп" закрила операцію з купівлі "Укрсоцбанку" восени 2016 року.
"Укрсоцбанк" - один з найбільших універсальних банків України, що працює на локальному ринку з 1990 року. За даними НБУ, на 1 липня 2018 року за розміром чистих активів "Альфа-банк" займав 7-е місце (48,65 млрд грн), "Укрсоцбанк" – 13-е місце (22,167 млрд грн) серед 83 діючих фінустанов.