Національний банк України (НБУ), який очікує на рекордний прибуток від банків за підсумками року, має намір створити реєстр публічних осіб. Про це розповіла перший заступник голови НБУ Катерина Рожкова, пише FinClub.
"У нас проведена серйозна робота, і вона ще не закінчилася. Ми домовилися, що будемо створювати такий реєстр - базу обміну інформацією - спільно з НАБУ", - уточнила Рожкова.
Вона зазначила, що ні в одній країні світу не існує вичерпного переліку публічних осіб.
"Головний принцип фінмоніторингу говорить, що при ідентифікації клієнтів банки повинні використовувати абсолютно всі наявні ресурси, щоб ідентифікація проходила максимально повно", - сказала Катерина Рожкова.
В Україні існує система електронного декларування, яку банки можуть інтегрувати в свої системи та використовувати для ідентифікації клієнтів.
"Ясна річ, що іноді дуже складно визначити коло родичів. Але ми не маємо права публікувати всю цю інформацію. Тому зараз ми домовляємося в НАБУ, щоб створити базу обміну. Але для цього банкам потрібно включити в договори з клієнтами норму щодо такого обміну", - пояснила перший заступник голови НБУ.
Рожкова підкреслила, що на 100% покладатися на інформацію з будь-якої бази не можна.
"Немає відповідального органу, який би відповідав за наповнення цієї бази на постійній основі, тому можуть бути невідповідності. Фінальне рішення все одно залишається за банками", - сказала вона.
Детально про перспективи банківської системи читайте в статті Максима Праздникова "Банківська система-2019: очікування та виклики" в тижневику "Дзеркало тижня. Україна".