Торгівля на валютних ринках сьогодні доступна кожному, хто має комп’ютер із підключенням до Інтернету та десять доларів у кишені. Однак далеко не кожен потенційний мільйонер усвідомлює, що ризик потонути в океані ФОРЕКСу неадекватно високий порівняно з імовірністю хоча б залишатися на плаву. Адже дилери чи брокери, що допомагають фізичним особам торгувати вільно конвертованими валютами, за своєю суттю дуже схожі на гральні заклади та букмекерські контори. Лише тут роль «одноруких бандитів» відіграють електронні термінали, а ставки приймають не на результати спортивних поєдинків, а на напрямок руху валютних курсів.
Двері все нових і нових київських дилінгових центрів гостинно відчиняються для людей, що прагнуть змінити своє життя і нарешті щось довести собі та іншим. Перша безплатна презентація має на меті продемонструвати, як працюють валютні ринки. Зі слів лектора, заробляти на них можна постійно і багато, причому легко та невимушено. Без вимогливих начальників і набридливих замовників, без обов’язків і дед-лайнів, незалежно ні від кого й ні від чого.
На перший погляд, усе виглядає гарно. Ви отримуєте інформацію про котирування валютних курсів у реальному часі, на основі нескладного інструментарію намагаєтеся передбачити їх майбутній рух і виграєте, якщо пощастить.
Але чомусь не щастить. Мінімум 95% роздрібних трейдерів безславно програють. Однак то все були азартні неуки, а ви — інший.
Ви ж бо не халявник, ви — партнер, підприємець, валютний спекулянт, вільний художник.
Ви пройдете навчальний курс за кілька десятків або сотень доларів. Отримаєте всю необхідну літературу. Вивчите технічний і фундаментальний аналіз. З допомогою медитацій натренуєтеся, як холоднокровно приймати рішення. Спробуєте себе у грі з віртуальними грошима. І, зрештою, зможете осідлати вертляві графіки валютних котирувань, при цьому віртуозно жонглюючи такими поняттями, як «кредитне плече», «stop-loss» та «прослизання».
Проте все це — мішура. Теорія ймовірності свідчить проти вас. Шансів вийти з ФОРЕКСу переможцем у вас приблизно стільки ж, скільки обіграти рулетку. Регулярно і тривалий час це робити практично неможливо. І що більше граєте, то більше програєте. Чому?
По-перше, дилінговий центр живе за рахунок спреду, тобто різниці між ціною купівлі та продажу валют. Роблячи заявку на будь-яку угоду, ви одразу ж попадаєте в мінус, який можна покрити, лише якщо ринок рушить у ваш бік.
По-друге, на ФОРЕКСі — на кшталт гри в рулетку, коли ви граєте проти казино, — ви фактично ведете гру проти дилінгового центру. Математичне сподівання вашого виграшу менше за математичне сподівання виграшу дилінгового центру за рахунок того ж таки спреду. В гральному бізнесі це називається «перевагою казино». Доки ви не сіли грати, вона видається зовсім незначною.
По-третє, оскільки брокер може самостійно задовольняти ваші ордери, формує котирування валют і володіє всією інформацією про ринок, має місце прямий конфлікт інтересів між роздрібним торгівцем і брокером. За відсутності організованого ринку валют практично неможливо перевірити чи довести маніпуляції брокерів, на які так часто жаліються (один одному) роздрібні трейдери. Високотехнологічний характер роздрібної торгівлі на ФОРЕКСі, відсутність регулювання та контролю за нею робить валютних спекулянтів незахищеними перед дилінговими центрами.
По-четверте, ані з ФОРЕКСу, ані з казино з мішком грошей вас не випустить власний азарт. Раптові виграші породжують ейфорію, яка зрештою обнуляє ваш рахунок.
По-п’яте, жодні системи прогнозування не працюють стабільно. Більше того, навіть правильні теоретичні висновки щодо певної події не допомагають. Поки ви приймете рішення і здійсните необхідну операцію, ринок уже відреагує на цю подію, і ви знову змушені вгадувати.
Судячи з книг та лекцій, що їх проводять брокери в Києві, їхня цільова аудиторія схожа на цільову аудиторію державних лотерей і фінансових пірамід на кшталт «МММ». Це — люди, які заради гри жертвують необхідним, аби отримати зайве. Люди, які вірять в те, що гроші беруться з повітря або ж з гігантських рахунків «безтурботних капіталістів». Міні-ФОРЕКС, як і лотерея, розрахований на тих, хто вірить у власну винятковість та удачу і не надто тямить у математиці.
Елементарна логіка підказує, що якби спекулювати валютами було нескладно, а заробляти з ФОРЕКСом можна було б пристойно, всі тільки цим і займалися б. У будь-якому іншому бізнесі окупність на рівні 40% вважається дуже високою, тоді як дилінгові центри й брокери натякають на можливість заробляти стільки ж не за рік, а за місяць. Водночас, якщо ви запропонуєте їм за певну винагороду поуправляти вашими грошима, гуру ФОРЕКСу, як правило, гарантованого прибутку вам не запропонують.
Дилінгові центри свідомо подають ФОРЕКС як щось унікальне: величезні обсяги ринку, цілодобові торги, безпрецедентна ліквідність... Проте для пересічної людини з відповідним рівнем творчості, ентузіазму та інтелекту існує чимало інших альтернатив. Наприклад, із завзяттям трейдера-початківця організувати пошук роботи з високою винагородою і зручним графіком, започаткувати власну посильну справу, цікаву і затребувану суспільством, або, зрештою, спробувати емігрувати за кордон у пошуках кращого життя.
Для особливо азартних є ексклюзивна можливість сміливо робити «безпрограшні» букмекерські ставки на гру «Челсі». Для цього достатньо поіменно вивчити фізичні і психологічні характеристики «синіх» та їхніх суперників, озброїтись статистикою за останні кілька років, проаналізувати погодні умови на стадіоні та мікроклімат у команді, відключити зайві емоції та підключити інтуїцію. Смішно? Але практично те саме пропонує нам ФОРЕКС.
Попри все, міні-ФОРЕКС існує і розвивається в цивілізованих країнах. Найбільші зарубіжні брокери обслуговують десятки тисяч приватних трейдерів та пропонують свої послуги по всьому світові на різних мовах. Прийнято вважати, що рівень надійності та сервісу західних компаній вищий не лише через важливість підтримання доброї репутації, а й через суворе регулювання з боку урядових органів. Але від цього їх «лотерейна» суть не змінюється.
До речі, нещодавно у США чимало організацій, серед яких Windsor Forex Trading Corporation, FX Advisors, Victco Financial Services Inc., припинили свою діяльність за рішенням суду із зобов’язанням виплатити компенсації всім трейдерам за «обіцянки постійних прибутків, нерозкриття інформації про ризики для трейдерів, присвоєння неіснуючих звань і дозвільних документів». Багато інших компаній були змушені відшкодувати мільйонні збитки своїм довірливим клієнтам. Нині в судах Сполучених Штатів знаходяться позови щодо обману 23 тисяч людей на суму понад 300 млн. дол.
Органи ліцензування в різних країнах розробили прості поради щодо участі у ФОРЕКСі і вибору брокера. Коротко їх можна звести до такого: а) ФОРЕКС — це завжди високий ризик, тому слід бути готовим програти; б) слід уникати брокерів, що гарантують прибутки і вказують на відсутність ризиків; в) варто скептично ставитися до всіх методик прогнозування валютних котирувань; г) слід уважно читати договори; д) бажано консультуватися з незаангажованими фахівцями.
Крім того, слід остерігатися малих фірм з офісом на три кімнати, які начебто працюють з вашими грошима на міжбанківському ринку. Економічного сенсу виходити на міжбанк у таких компаній немає, оскільки з сумами менше кількох десятків мільйонів доларів отримати вигідні ціни купівлі та продажу валют практично неможливо.
Українські ж брокери вводять в оману своїх клієнтів, стверджуючи, що з допомогою різноманітних інструментів та власного інтелекту можна знизити ризик до нуля. В Україні діють уже понад 20 компаній, що пропонують заробляти на динаміці валютних пар та інших спекулятивних інструментах. Більшість з них були і є дуже дрібними і засновані впродовж останніх двох-трьох років. Деякі компанії прийшли з Росії, де валютні операції набули неабиякої популярності серед фізичних осіб. Побутує думка, що засновниками всіх брокерських фірм є колишні трейдери, які зрозуміли, що для виграшу на ФОРЕКСі достатньо перейти на інший бік барикад.
Вітчизняні брокери мають низку очевидних переваг перед іноземними. Серед них — можливість бути фізично присутнім в офісі компаній, доступність викладачів та аналітиків, російськомовні термінали, новини і консультації, що особливо важливо на такому високоліквідному ринку, як ФОРЕКС. І все це на тлі того, що торговельні умови українських компаній не гірші, а подеколи кращі від тих, що пропонуються закордонними фірмами. Проте законодавча неврегульованість цього виду діяльності фактично залишає жителів України наодинці зі своїми проблемами у разі виникнення непорозумінь з брокерами. Здається, лише один український дилінговий центр добровільно отримав ліцензію Міністерства фінансів і будує на цьому свою рекламну кампанію. Допитливим трейдерам цікаво буде дізнатися, що п’ятирічна ліцензія коштує 150 тис. євро і видано її на здійснення… букмекерської діяльності.
Я не ризикнув би назвати українських брокерів і дилерів ФОРЕКСу валютними лохотронами, але, на мій погляд, їхня діяльність має регулюватися Правилами провадження діяльності з організації гральних закладів та в обов’язковому порядку ліцензуватися. А суспільство мало б сприймати їх як рулетку чи тоталізатор. Тут ніхто не обіцяє постійного високого заробітку, зате адреналін і часом задоволення гарантовані.