З 1 жовтня Нацбанк України на пів року запроваджує для фізичних осіб ліміт на перекази «з карти на карту», відомі як P2P, C2С. Тобто у визначений період в місяць можна буде пересилати не більше 150 тисяч гривень, повідомили в НБУ.
«Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб», – зазначили в НБУ.
Ліміт на пересилання грошей не застосовуватимуть:
- до рахунків волонтерів, які відповідають критеріям, визначеним постановою;
- до рахунків осіб, які щомісяця з підтверджених джерел отримують суму, більшу від 150 тис. грн;
- у разі переказу грошей між власними рахунками, якщо вони відкриті в одному банку;
- до переказів юридичних осіб;
- до операцій за реквізитами IBAN.
«За даними НБУ, 98% банківських клієнтів здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують вказану суму, отже, встановлені обмеження в жодному разі не вплинуть на їхню фінансову активність», – зазначили в НБУ.
У Нацбанку пояснили, що цей ліміт вводять, аби мінімізувати використання платіжної інфраструктури у протиправній діяльності. Зокрема, таким чином НБУ хоче боротися з використанням рахунків «дропів», які є поширеним механізмом функціонування тіньової економіки.
«Дропи» – це люди, передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам, а натомість отримують відповідну плату. Такі рахунки стають «транзитними» і їх використовують для відмивання грошей.
Цього року кілька найбільших банків вже розірвали ділові відносини з більш як 80 тисячами клієнтів, адже ті брали участь у схемі «дропів». Водночас НБУ встановило, що через таку схему щороку може проходити длизько 200 млд гривень.
«Тіньовий бізнес шукає для себе нові шляхи проведення грошових платежів, і це потребує швидкого реагування, тому НБУ запроваджує ліміт як тимчасове, антикризове рішення», – пояснили в Нацбанку.
За пів року, поки діятиме ліміт, в Україні мають напрацювати спільні рішення для розв’язання вказаної проблеми. Якщо вдасться запровадити дієві заходи, то ліміти скасують.
Раніше повідомлялося, що НБУ збирався запровадити ліміт у 100 тисяч грн на місяць.
Народний депутат Ярослав Железняк заявляв, що використання «дропів» буває не тільки у шахрайських злочинах. Але і використовуються ворогом для фінансування злочинів проти держави. Умовно ті самі наводчики.