Національний банк Україна (НБУ) вніс до Верховної Ради (ВР) законопроект, прийняття якого дозволить регулятору контролювати операції між усіма учасниками банківської групи та пов'язаними з ним особами, включно з тими, що не є фінансовими установами. Відповідний проект закону «Про внесення змін до низки законів (щодо нагляду на консолідованій основі)» зареєстрований у парламенту в середу, 24 листопада. Сам текст документа поки ще не оприлюднено на сайті ВР. Разом з тим, як раніше писали ЗМІ, в проекті прописуються принципи консолідованого нагляду банків і небанківських фінансових компаній з боку Нацбанку, Держкомісії з цінних паперів та фондового ринку (ДКЦПФР) і «уповноваженого органу». З моменту набуття закону чинності (через 6 місяців після опублікування) учасники всіх фінансових груп (банківських та небанківських), що працюють в Україні, повинні будуть формалізувати відносини з регуляторами. Під банківською групою маються на увазі юридичні особи, які перебувають під спільним контролем. Це може бути або український материнський банк, що володіє українськими або закордонними афілійованими фінансовими компаніями, або два і більше фінустанов, у яких банківська діяльність є переважаючою (понад 50% сумарних активів групи). Під контролем розуміється «можливість проводити вирішальний вплив на управління і, або діяльність юрособи шляхом прямого і, або опосередкованого володіння однією особою або разом з іншими особами часткою, що еквівалентна 50% і більше статутного капіталу». Контроль може бути також виражений у неформальному впливі. Небанківськими фінансовими групами будуть групи юросіб під загальним контролем, що складаються з двох і більше фінустанов, з яких фінустанова проводить переважну діяльність. У разі прийняття цього документа Нацбанку буде дозволено контролювати операції між усіма учасниками банківської групи та пов'язаними з ним особами, включно з тими, які не є фінансовими установами. З НБУ і ДКЦПФР повинні будуть узгоджуватися відповідальними особами груп, які стануть звітувати за діяльність компаній групи. На формалізовані фінансові групи пропонується накладати цілу низку обмежень. Зокрема, загальна сума прямого чи опосередкованого володіння учасників банківської групи в статутному капіталі нефінансового активу не повинна перевищувати 15% регулятивного капіталу банківської групи. А частка учасників банківської групи в статутних фондах усіх нефінансових компаній не повинна перевищувати 60% регулятивного капіталу групи. Сума вкладень членів групи до статутного капіталу страхової компанії віднімається від регулятивного капіталу групи. А присутність страхової компанії в групі дозволяє НБУ встановлювати ліміти та контролювати операції страхової компанії з банком та іншими учасниками групи. Обсяг операцій між учасниками групи і пов'язаними з ними особами - нефінансовими установами, генеруючими кредитний ризик, - не повинен перевищувати 20% регулятивного капіталу банківської групи. Такі операції одного з фінансових установ групи не можуть перевищувати 10% статутного капіталу. Розробку цього документа ініціював Міжнародний валютний фонд (МВФ).
