Глобальні банківські корпорації мають намір об'єднати зусилля для перевірки інформації, наданої корпоративними та інституціональними клієнтами, і створити єдину клієнтську базу, пише ділове видання Financial Times.
Посилення вимог регуляторів, особливо в частині протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму, а також необхідність скорочення витрат змушують банки спільно розробляти механізми перевірки клієнтів. Передбачається створення спільної бази, до якої матимуть доступ усі зацікавлені кредитні організації, але управлятися вона буде третьою стороною.
Створення єдиної системи перевірки інформації обговорюється представниками компаній Markit, The Depository Trust and Clearing Corporation, Broadridge Financial Solutions, Swift і Lysis Financial. Інтерес до неї висловили банки HSBC і Morgan Stanley.
"Є багато економічних причин для створення одного інструменту, який би обслуговував інтереси всієї банківської індустрії", - вважає гендиректор Lysis Financial Джон Світ. Як випливає з підрахунків SunGard Consulting Services, витрати банків, пов'язані з необхідністю зібрати максимально повну інформацію про клієнтів, зростуть до 1,25 млрд доларів з нинішніх 800 млн протягом найближчих трьох років. Президент SunGard Джеффрі Уолліс вважає, що ці витрати можна скоротити майже на половину, передавши збір інформації на аутсорсинг.
Банки змушені здійснювати більш ретельний контроль що надходить від клієнтів інформації у світлі скандалу навколо HSBC минулого року, в результаті якого корпорації довелося виплатити майже 2 млрд доларів штрафу. За даними влади США, протягом 10 років через відсутність належного контролю в HSBC мала місце легалізація кримінальних коштів мексиканських наркобаронів і різних структур, які підозрюються у зв'язках з терористами в Саудівській Аравії і Сирії. !zn
Читайте також:
Найбільші банки світу допомагають мафії зберігати свої заощадження, - The New York Times
Мін'юст США звинуватив Bank of America в шахрайстві