Народні депутати підтримали в першому читанні і в цілому президентський законопроект №2085 "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних з банком осіб". За відповідне рішення проголосували 260 нардепа при 226 мінімально необхідних.
"На сьогодні проблема недостатньої відповідальності пов'язаних з банком осіб, в першу чергу, керівників банків, кінцевих бенефіціарних власників банку, інших власників істотної участі в банку, при прийнятті ними рішень, що негативно впливають на фінансовий стан банку, вимагає додаткового врегулювання", - наголошується в пояснювальній записці до законопроекту.
Документом вводиться кримінальна відповідальність для керівників і пов'язаних з банком осіб за доведення банків до неплатоспроможності та зобов'язання їх компенсувати збитки від банкрутства фінустанов.
Зокрема, посилюється відповідальність за подання неповної звітності (про якість активів, проведенні операцій з пов'язаними з банком особами, суті операцій), а розмір штрафу підвищиться з 100-1 000 неоподатковуваних мінімумів до 2 000-5 000 (34-85 тис. грн). Сума штрафу для пов'язаних з банком осіб становитиме 5 000-10 000 неоподатковуваних мінімумів (85-170 тис. грн) у разі визнання банку неплатоспроможним.
Умисне доведення банку до неплатоспроможності буде каратися обмеженням волі на строк від 1 до 5 років або позбавленням волі на той самий строк разом зі штрафом у розмірі 85-170 тис. грн.
Національний банк буде оприлюднювати інформацію про акціонерів банків - юросіб із частками не менше 2% (раніше 10%), при цьому, у разі, якщо акціонер буде дробити свою частку і пакет акцій буде становити менше даного порогу, то НБУ може визнати структуру власності банку непрозорою.
Разом з тим, регулятор зобов'язується публікувати список учасників - фізичних осіб банку з 20 найбільшими частками.
Документом встановлюється заборона банкам надавати кредити для придбання акцій інших банків і опосередковано здійснювати кредитні операції з пов'язаними з банком особами.
У середині січня 2015 року НБУ заявив про намір посилити відповідальність власників банків за проведення операцій з пов'язаними особами. У свою чергу, глава Нацбанку Валерія Гонтарєва пригрозила жорсткими заходами в разі нерозкриття кінцевих бенефіціаріїв банків.