З 3 червня набуває чинності постанова Національного банку України, якою змінюються правила ведення касових операцій для українських банків, пише liga.net.
Згідно з новими правилами, банки при видачі готівки можуть вимагати підтверджуючі документи, на підставі яких проводяться розрахунки готівкою.
"Слід звернути увагу, що банки при вивченні клієнта і отримання від нього підтверджуючих документів повинні застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводиться оцінка ризику клієнта, що заснована на аналізі певних критеріїв, а потім уже банки можуть приймати відповідні заходи нагляду", - прокоментували юристи.
Банки можуть вимагати такі документи:закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок сум доходу, сплаченого на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку; кредитний договір; договір поставки; договір транспортування; інші звітні документи.
Посилення нагляду юристи пов'язують з виявленням НБУ численних фактів ризикових (схемних) операцій з використанням готівкових коштів.
Повідомлялося, що Нацбанк запланував змінити сферу використання готівкових грошей в бік звуження, а саме знизити граничну суму розрахунків готівкою суб'єктів господарювання з фізособами з 50 000 до 15 000 грн.