Національний банк України розширив перелік ознак ризикової діяльності банків з-за виявлення нових схемних операцій". Відповідні зміни закріплені постановою нбу від 2 серпня №365.
"За рахунок розширення переліку ознак здійснення банками ризикової діяльності, Нацбанк підвищує ефективність здійснення заходів щодо запобігання використання банків з протиправною метою", - йдеться в повідомленні НБУ.
За даними регулятора, в перелік ознак здійснення банками ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу додаються, серед іншого, випадки проведення клієнтами фінансових операцій, що не мають документального підтвердження очевидної економічної доцільності, та/або якщо банк не має інформації про реальних фінансових можливостей клієнта здійснювати фінансові операції.
Крім того, перелік розширено за рахунок випадків невідповідності фінансових операцій клієнта даними про його фінансовий чи соціальний статус, якими володіє банк.
До таких ознак також віднесено участь банку у фінансових операціях, характер або наслідки яких дають підстави вважати, що вони можуть бути пов'язані з конвертацією безготівкових коштів у готівку і здійсненням фіктивного підприємництва.
Перелік розширено за рахунок випадків використання рахунків осіб не за призначенням, здійснення банком або клієнтами банку фінансових операцій з використанням викрадених, недійсних документів.
Додані до переліку також випадки неодноразового проведення клієнтом банку фінансових операцій по перерахуванню коштів за кордон, здійснення авансових платежів на виконання зовнішньоекономічних договорів, за якими банку було чи могло бути відомо (зокрема, з публічних джерел або від інших фінансових установ), що контрагенти неодноразово порушують виконання, або взагалі не виконують умови відповідних зовнішньоекономічних договорів.
В НБУ нагадали, що законом про банківську діяльність встановлено заборону на здійснення банками ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників або інших кредиторів банку, і надано право Нацбанку визначати у своїх нормативно-правових актах перелік ознак, наявність яких є підставою для висновку про виконання банком такої ризикової діяльності.
Нагадаємо, нещодавно рейтингове агентство Moody's поліпшило з "негативного" до "стабільного" прогноз для українських банків, відзначивши позитивні поліпшення в банківській системі України.