Національний банк України (НБУ) планує обмежити карткові перекази і запровадити граничні ліміти переказу грошей з карти на карту між фізичними особами (так звані операції P2P, person-to-person), пише LIGA.net з посиланням на інформацію НБУ. Новація полягає у тому, що тепер можна провести лише 30 операцій на місяць при розмірі вихідних переказів у 100 000 грн для одного рахунку.
Це – реакція НБУ на квітневе рішення Ради національної безпеки та оборони щодо протидії нелегальному гральному бізнесу. Повідомляється, що Нацбанк має намір впровадити його впродовж місяця.
"Розглядаємо можливість впровадити рамки для вихідних P2P-переказів з рахунків фізосіб в 100 000 грн на місяць та обмежити кількість таких переказів 30 впродовж місяця. За нашими розрахунками, 95% клієнтів банків цих обмежень навіть не помітять. Натомість проводити тіньові платежі зловмисникам, які користуються картками фізосіб для, наприклад, несплати податків та злочинної діяльності, стане складніше і дорожче", – зазначив на зустрічі зі ЗМІ заступник голови НБУ Дмитро Олійник.
Обмежувати вхідні транзакції не планують, аби не ускладнювати діяльність законослухняним громадянам (наприклад, волонтерам). За певних умов НБУ може збільшити ліміти як виключення.
За даними Нацбанку, обсяги подібних тіньових переказів можуть становити мільярди грн. При цьому використовуються картки фізосіб, які свідомо надають зловмисникам свої персональні дані. Потім через картки пенсіонерів чи студентів з місячним доходом у кілька тисяч гривень можуть проводити нехарактерні платіжні операції на мільйони гривень за день.
З осені 2023 року НБУ фіксує аномальне зростання обсягів P2P-переказів по системі, а також зростання кількості карток, з яких здійснюються такі перекази, та середніх сум переказу в окремих банків-емітентів. Зокрема, один із найбільших банків-емітентів передав інформацію в НБУ щодо виявлених людей, які за винагороду надають зловмисникам/шахраям доступ до своїх банківських реквізитів. Такою діяльністю займалося понад 10 000 осіб лише за жовтень-грудень 2023 року. Інший банк виявив понад 4000 скомпрометованих карток за цей самий період.
Раніше ми писали про те, що Печерський районний суд Києва наклав арешт на рахунки відомих онлайн-казино Pin-Up та Vbet. Крім того, правоохоронні органи спрямували рекомендації, які стали підставою для блокування понад 2500 вебсайтів, що забезпечували діяльність проведення азартних ігор та на яких розміщувались ресурси онлайн казино без відповідної ліцензії.