Загалом від 0,2 до 0,3% усіх карток використовуються дропами. Наче й небагато, але загалом активних карток у країні 51 млн, а отже, орієнтовна кількість дропів перевищує 150 тисяч. Загальний же обсяг операцій за участі дропів оцінюється в близько 200 млрд грн на рік — це 16% від усіх переказів між фізичними особами в країні. Про це з посиланням на дані Нацбанку пише Роман Івченко, автор ZN.UA, у статті «Дропи на мулах. Крок від халтури до в'язниці».
«Сучасні дроп-схеми — це технологічна еволюція старих методів відмивання грошей. Якщо раніше злочинці носили готівку у сумках, то зараз вони використовують банківську систему як гігантську автоматичну «пральню», - вважає автор.
Механізм простий: злочинці, отримуючи «брудні» кошти, розподіляють їх між сотнями рахунків дропів — фізичних осіб, безпосередньо не пов’язаних ані між собою, ані зі злочинним угрупованням. Кожен дроп знімає «свою» частку готівки і передає її кур'єрам, залишаючи собі 5–10% комісії, або переказує на інші вказані рахунки, «відбілюючи» злочинний заробіток безневинними призначеннями платежів.
«Та, як не крути, дропи стають видимою ланкою у злочинних схемах, а значить, і їхніми співучасниками», - додав він.
Якщо ви підозрюєте, що стали частиною злочинної схеми, діяти треба миттєво. Поради, як захистити себе, від адвоката Родіона Достатнього:
- насамперед треба зв’язатися з адвокатом та обговорити всі аспекти, подбавши завчасно про ефективну позицію захисту;
- негайно повідомити банк/постачальника платіжних послуг і заблокувати рахунки та карти. Посилена автентифікація та фіксація звернення до банку (в деяких випадках і до поліції) — перший бар’єр для подальших списань коштів, якщо таке можливе без вашого відома;
- подати заяву до поліції, отримати витяг з ЄРДР, надати слідчому вичерпні пояснення, формуючи детально позицію про те, як ви стали жертвою у схемі шахрайства;
- зібрати та зберегти докази необізнаності: переписку з «роботодавцем», скріншоти оголошень, банківські виписки, лог-дані 3DS/OTP, IP-логи, відео зняття готівки тощо;
- добровільно відшкодувати завдану шкоду, якщо у справі є потерпілі, — це вагомий пом’якшувальний чинник;
- інститути звільнення: дійове каяття (стаття 45 ККУ), примирення (стаття 46 ККУ) або зміна обстановки (стаття 46 ККУ). На жаль, вони не діють у справах про тяжкі злочини. У таких випадках можливо отримати мінімальне покарання шляхом угоди зі слідством або потерпілим. Але тоді вам доведеться повністю визнати те, у чому вас обвинувачують, а у справах дропів такі обвинувачення часто завищені;
- якщо правоохоронці вас заскочили зненацька, будь-які ваші дії без адвоката можуть вам зашкодити, тому пам’ятайте про право не свідчити проти себе (стаття 63 Конституції України) і не відповідайте на будь-які запитання без участі свого адвоката.
З іншими статтями автора можна ознайомитися за посиланням.