Открытый за пределами родного государства счет в банке - криминальное преступление. Но это в прошлом. Теперь аналогичное действие декриминализовано. Тем не менее, наличие средств на личном финансовом счету за границей предусматривает административную ответственность - штраф от 8,5 до 51 тыс. грн. Возможен также вариант, когда НБУ налагает на нарушителя штраф в размере суммы средств, находящихся на заграничном счету. Наказания касаются граждан Украины, "забывших" предупредить Нацбанк об открытии такого счета и получить для его наполнения лицензию НБУ.
Открыть счет за границей и разместить на нем средства не составляет особой сложности, а вот получить лицензию для этого - непросто. Хотя законодательством определены временные рамки, на это может уйти до полугода времени. Кроме того, придется, как минимум, обосновать необходимость существования такого счета и указать все (обязательно полный перечень) направления использования денег с него. Вариант обоснования типа "на черный день" или "для удобства шопинга", увы, не подойдет.
Эксперты утверждают, что вероятность отказа НБУ в получении индивидуальной лицензии простому смертному весьма высока. Но даже тем счастливчикам, которым удалось получить вожделенный документ, не очень-то позавидуешь. Во-первых, потому что срок действия лицензии ограничивается одним годом. Хочешь пользоваться счетом дольше - получай новую лицензию. Т.е. процедура превращается в ежегодную. По окончании действия лицензии, буквально на следующий день собственник счета за границей обязан его очистить, сняв наличные или перечислив весь остаток средств со счета в Украину.
Есть еще один нюанс. Одна лицензия - один счет в одном иностранном банке.
Неудивительно, что в Украине факты получения лицензии физлицами фиксируются крайне редко. Особенно если эти физлица - обычные граждане. Да и граждане со статусом, похоже, без них легко обходятся. Ведь, как свидетельствуют события последних месяцев, высокопоставленные чиновники обойтись без кругленькой суммы на счету за границей никак не могут. И тут сомнения берут, что каждый из них ежегодно ходит в НБУ, чтобы получить ворох лицензий для продления действия разнообразия своих зарубежных счетов. Тем более что деньги, попадающие туда, далеко не всегда заработаны непосильным трудом, а значит требуют особой конспирации. (Не показывать же их после этого в декларации о доходах). А значит, в лицензии Нацбанка не нуждаются. Иначе как бы государство допустило, чтобы миллионы оседали на счетах граждан Украины, открытых в зарубежных банках? А потом эти счета ко всему еще и попадали под санкции…