Национальный банк может спровоцировать волну тщательных проверок как малого, так и крупного бизнеса банками. Ведь теперь банки могут придирчивее оценивать обоснованность платежей и при малейших подозрениях в фиктивности будут блокировать счета клиентов. Об этом сообщает издание «Дело» со ссылкой на письмо Нацбанка № 25-0010/65703.
Отмечается, что НБУ направил банкам письмо с новыми рекомендациями по финансовому мониторингу, в которое включены дополнительные признаки так называемых «компаний-оболочек», деятельность которых может быть фиктивной.
В НБУ при этом обращают внимание: "Такие письма являются стандартной практикой коммуникаций Национального банка с банками по усовершенствованию системы финансового мониторинга и не свидетельствуют о дальнейшем появлении "новых волн" проверок всех клиентов банков".
В новом перечне — 12 признаков подозрительности:
- незначительное количество сотрудников без указания критериев такой незначительности;
- небольшой размер уставного капитала;
- единоличный должностно-учредительный состав, что особенно распространено среди малого бизнеса;
- расхождения в сведениях о конечном бенефициарном владельце;
- руководителями являются люди молодого или пожилого возраста, хотя возрастные критерии не уточняются;
- частые смены руководителей, собственников, адреса, наименования или видов деятельности без признаков экономической целесообразности;
- отсутствие производственных мощностей, торгово-складских помещений, транспортных средств или других активов, необходимых для осуществления деятельности;
- отсутствие объективных причин использования общих с другими компаниями IP-адресов, телефонных номеров, электронной почты, веб-ресурсов, бухгалтеров или контактных лиц;
- взаимодействие с большим количеством вновь созданных компаний-контрагентов;
- незначительные объемы задекларированных доходов при наличии многомиллионных оборотов на счетах;
- открытые в отношении компании или ее владельца уголовные дела;
- контрагентами компании являются фирмы-нерезиденты, которые не являются производителями продукции, а лишь посредниками в торговле.
С учетом новых критериев финансового мониторинга под проверку банков может попасть огромное количество предприятий.
Кроме того, в документе НБУ фактически возлагает на банки функции по противодействию минимизации налогообложения и схемам уклонения от уплаты налогов.
Также от финансовых учреждений требуют выявлять бизнесменов, которые могут быть причастны к фиктивным импортным операциям, позволяющим выводить капитал из Украины.
Банкам предлагается самостоятельно оценивать целесообразность платежей и приостанавливать их в случае подозрения в фиктивности, что может стать основанием для последующей блокировки и принудительного закрытия счета.
Ранее сообщалось, что Национальный банк увеличил количество способов, с помощью которых банки могут осуществлять верификацию своих клиентов в рамках развития финансовой инклюзии. Это позволит учесть потребности большинства клиентов и будет способствовать расширению доступа населения к финансовым услугам.