Президент Украины Владимир Зеленский подписал закон «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно усовершенствования функций Национального банка Украины по государственному регулированию рынков финансовых услуг».
Об этом сообщил депутат Верховной Рады Ярослав Железняк.
«Подписан законопроект №11043 по совершенствованию функций НБУ по государственному регулированию рынков финансовых услуг», - написал Железняк в Телеграмме.
В частности, позволяет финансовым компаниям, ломбардам и кредитным союзам предоставлять платежные услуги на основании их основной лицензии без получения дополнительной. При этом НБУ получает право устанавливать требования к регулятивному капиталу небанковских провайдеров платежных услуг.
Также закон расширяет возможности НБУ по проведению проверок. Отныне регулятор сможет осуществлять их не только офлайн, но и в онлайн-режиме с обязательным предоставлением дистанционного доступа к необходимым документам и информации.
Кроме того, как отмечает Фокус, изменения обязывают банки предоставлять Национальной полиции Украины любую информацию о клиентах, даже конфиденциальную, для расследования финансовых махинаций. Об этом говорится в карточке проекта закона №11043.
Несмотря на то, что существует закон о банковской тайне, отныне по запросу правоохранителей банковские учреждения должны немедленно предоставлять любые данные клиентов. Изменения в закон предусматривают, что полиция может запросить информацию, которая содержит банковскую тайну, коммерческую тайну и тайну поставщика платежных услуг. Это должно помочь идентифицировать субъектов, осуществляющих операции с признаками уголовного преступления.
Банки обязаны раскрывать следующие данные клиентов:
фамилия, имя и отчество получателя;
название поставщика платежных услуг, к которому осуществлялся перевод, и уникальный идентификатор получателя;
идентификатор платежного устройства;
код операции в платежной системе;
полный номер платежного инструмента и номер счета получателя.
Без письменного разрешения на раскрытие этих данных полиции заключить с банком договор о предоставлении платежных услуг, согласно закону, будет невозможно.
Напомним, заключая договор с банком клиенты хотят быть уверены в том, что ставшая известной финучреждению конфиденциальная информация "не пойдет в люди". Речь идет о персональных сведениях, деятельности клиента и состоянии его счета. Закон "О банках и банковской деятельности" определяет информацию, подпадающую под определение банковской тайны.
Согласно законодательству, большая часть информации остается конфиденциальной, за исключением, когда раскрытие необходимо по решению суда. Но как будут коррелироваться два закона - о банковской тайне и только что подписанный - пока неясно.